2020年证券从业资格证法律法规考点习题：证券公司风险管理

　　　　【1】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )元。

　　A.1000万

　　B.2000万

　　C.5000万

　　D.1亿

　　【答案】C

　　【解析】考察证券公司从事相关证券业务的净资本标准。

　　证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。

　　【2】证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情況，(　　)及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。

　　A.自律组织

　　B.中国证券业协会

　　C.中国人民银行

　　D.中国证监会

　　【答案】D

　　【解析】考察监管权限。

　　证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情況，中国证监会及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。

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　　【1】证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度。证券公司融资管理的基本要求不包括( )。

　　A.分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源

　　B.加强负债品种、期限、交易对手、融资抵(质)押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额

　　C.加通融资渠道管埋，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

　　D.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明，相互牵制，前台业务运作和后台管理支持适当分离

　　【答案】D

　　【解析】证券公司融资管理的基本要求包括：

　　(1)分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源。

　　(2)加强负债品种、期限、交易对手、融资抵(质)押品和融资市场等的 集中度管理，适当设置集中度限额。

　　(3)加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持市场上的适当活跃程度并定期评估市场融资和资产变现能力。

　　(4)密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。

　　【2】证券公司流动性风险管理应遵循(　　)原则。

　　A.全面性、审慎性和合规性

　　B.全面性、独立性和合规性

　　C.全面性、审慎性和预见性

　　D.全面性、独立性和预见性

　　【答案】C

　　【解析】证券公司流动性风险管理的原则：

　　1)全面性原则

　　2)审慎性原则

　　3)预见性原则

　　【1】根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除　(　　)情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行法规要求的电子方式进行确认。

　　A.在普通投资者申请转化专业投资者

　　B.向专业投资者销售高风险产品或服务

　　C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

　　D.向普通投资者履行信息告知义务

　　【答案】B

　　【解析】在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。

　　【2】同时符合下列条件的法人或其他组织是第二类专业投资者：最近1年年末净资产不低于(　　)万元;最近1年年末金融资产不低于(　　)万元;具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

　　A.1000;1000

　　B.2000;1000

　　C.2000;2000

　　D.1000;2000

　　【答案】B

　　【解析】考察第二类专业投资者的概念。

　　同时符合下列条件的法人或者其他组织：

　　(1)最近1年末净资产不低于2000万元;

　　(2)最近1年末金融资产不低于1000万元;

　　(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

　　【3】以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法，错误的是(　　)。

　　A.第二类专业投资者可书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

　　B.普通资者申请成为专业投资者应以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

　　C.经营机构应担沟通过追加了解信息、投资知识测试或模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

　　D.经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

　　【答案】A

　　【解析】普通投资者可书面告知经营机构选择成为专业投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者。