2019年证券从业资格考试法律法规试题：第三章_第5页

　　12.证券公司的信用账户中，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.客户信用交易担保资金账户

　　C.融资专用资金账户

　　D.客户信用交易担保证券账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。客户信用交易担保资金账户：用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

　　13.证券公司的信用账户中，用于客户融资融券交易的证券结算的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.融资专用资金账户

　　C.信用交易证券交收账户

　　D.客户信用交易担保证券账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。信用交易证券交收账户：用于客户融资融券交易的证券结算的账户。

　　14.证券公司信用账户主要包括(　)。

　　Ⅰ.融券专用证券账户

　　Ⅱ.融资专用资金账户

　　Ⅲ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅳ.客户信用交易担保资金账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。证券公司信用账户主要包括：融券专用证券账户、融资专用资金账户、客户信用交易担保证券账户、客户信用交易担保资金账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

　　15.(　)是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　A.客户信用资金台账

　　B.客户信用证券账户

　　C.客户信用资金账户

　　D.客户信用证券台账

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查客户信用账户。客户信用资金台账：是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　16.融资融券业务客户征信调查的内容包括(　)。

　　Ⅰ.还款能力

　　Ⅱ.融资融券需求

　　Ⅲ.客户心理承受力

　　Ⅳ.客户基本资料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资融券业务客户征信调查的内容包括：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。

　　17.证券公司不得向客户融资、融券的情形，不包括(　)。

　　A.在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年

　　B.交易结算资金未纳入第三方存管

　　C.上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东

　　D.缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东(不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东)、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

　　18.证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满(　)以上。

　　A.半年　　　B.一年　　　C.两年　　　D.三年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

　　19.证券公司融资融券业务中客户的选择标准有(　)。

　　Ⅰ.从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上

　　Ⅱ.账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好

　　Ⅲ.信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录

　　Ⅳ.身体状况：身体健康，无高血压、心脏病等，心理承受能力强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务中客户的选择标准：(1)从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。(2)账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好。(3)信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录。(4)资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力。(5)投资风格及业绩：投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。(6)关联关系：非证券公司股东或关联人。

　　20.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项(　)。

　　Ⅰ.融资、融券的额度、期限、利率

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户资产明细单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)违约责任。(7)纠纷解决途径。(8)其他有关事项。

　　21.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定的事项不包括(　)。

　　A.融资、融券的额度、期限、利率

　　B.纠纷解决途径

　　C.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

　　D.客户资产明细单

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)违约责任。(7)纠纷解决途径。(8)其他有关事项。

　　22.融资利率、融券费率由证券公司与客户(　)。

　　A.市场利率

　　B.自主商定

　　C.国债利率

　　D.市场利率与通货膨胀率的差

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。

　　23.除下列(　)情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。

　　Ⅰ.为客户进行融资融券交易的结算

　　Ⅱ.收取客户应当归还的资金、证券

　　Ⅲ.弥补证券公司的重大亏损

　　Ⅳ.收取客户应当支付的利息、费用、税款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务所形成的债权担保的有关规定。除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：(1)为客户进行融资融券交易的结算。(2)收取客户应当归还的资金、证券。(3)收取客户应当支付的利息、费用、税款。(4)按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定以及与客户的约定处分担保物。(5)收取客户应当支付的违约金。(6)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金。(7)法律、行政法规和《证券公司融资融券业务管理办法》规定的其他情形。

　　24.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合下列条件(　)。

　　Ⅰ.在上海证券交易所上市交易超过6个月

　　Ⅱ.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

　　Ⅲ.股东人数不少于8000人

　　Ⅳ.股票发行公司已完成股权分置改革

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合下列条件：(1)在上海证券交易所上市交易超过3个月。(2)融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。(3)股东人数不少于4000人。(4)在最近3个月内没有出现下列情形之一：①日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元。②日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%。③波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。(5)股票发行公司已完成股权分置改革。(6)股票交易未被上海证券交易所实行特别处理。(7)上海证券交易所规定的其他条件。

　　25.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件(　)。

　　Ⅰ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于10亿元

　　Ⅱ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　Ⅲ.基金持有户数不少于2000户

　　Ⅳ.基金持有户数不少于4000户

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　26.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，则(　)。

　　A.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于10亿元

　　B.最近7个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　C.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于7亿元

　　D.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　27.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，则(　)。

　　A.基金持有户数不少于1000户

　　B.基金持有户数不少于2000户

　　C.基金持有户数不少于3000户

　　D.基金持有户数不少于4000户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　28.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于(　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。

　　29.客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于(　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于50%。

　　30.客户融资买入证券时，保证金的计算公式为(　)。

　　A.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

　　B.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×结算价格)×100%

　　C.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×持仓价格)×100%

　　D.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×收盘价格)×100%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，保证金的计算公式为：融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%。

　　31.客户融券卖出证券时，保证金的计算公式为(　)。

　　A.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

　　B.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×结算价格)×100%

　　C.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×持仓价格)×100%

　　D.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×收盘价格)×100%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资卖出证券时，保证金的计算公式为：融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%。

　　32.关于融券业务所涉及证券的权益处理规定说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票需要计入其自有股票，证券公司同时需要因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务

　　Ⅱ.证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册

　　Ⅲ.对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利

　　Ⅳ.证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ　　　　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融券业务所涉及证券的权益处理规定。证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

　　33.在监管部门对融资融券业务的监管规定中，关于对证券交易所监管的说法错误的是(　)。

　　A.证券交易所可以对单一证券的市场融资买入量、融券卖出量和担保物持有量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定

　　B.证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝

　　C.单一证券的市场融资买入量、融券卖出量或者担保物持有量占其市场流通量的比例达到规定的最高限制比例的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令

　　D.融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当报告证监会，由证监会宣布暂停部分或者全部证券的融资融券交易并公告

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对融资融券业务的监管规定。融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停部分或者全部证券的融资融券交易并公告。

　　转融通业务规则

　　1.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立(　)。

　　Ⅰ.转融通专用资金账户

　　Ⅱ.转融通专用证券账户

　　Ⅲ.转融通担保证券账户

　　Ⅳ.转融通证券交收账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

　　2.证券金融公司转融通业务开立的账户中，用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券的账户是(　)。

　　A.转融通专用资金账户

　　B.转融通专用证券账户

　　C.转融通担保证券账户

　　D.转融通证券交收账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。转融通专用证券账户用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券;转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券;转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。

　　3.证券金融公司转融通业务开立的账户中， (　)用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。

　　A.转融通专用资金账户

　　B.转融通专用证券账户

　　C.转融通担保证券账户

　　D.转融通证券交收账户

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。转融通专用证券账户用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券;转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券;转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。

　　4.证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报(　)备案。

　　A.中国证监会

　　B.中国期货业协会

　　C.证券交易所

　　D.证监会当地分支机构

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案。

　　5.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过(　)个月。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

　　监管部门对转融通业务的监督管理规定

　　1.证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息有(　)。

　　Ⅰ.转融通获利情况 Ⅱ.转融资余额

　　Ⅲ.转融通成交数据 Ⅳ.转融券余额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ　　　　　　　D.Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额。(2)转融券余额。(3)转融通成交数据。(4)转融通费率。

　　2.证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息不包括(　)。

　　A.转融通证券、资金总额

　　B.转融资余额

　　C.转融券余额

　　D.转融通成交数据

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额。(2)转融券余额。(3)转融通成交数据。(4)转融通费率。

　　3.在转融通业务中，证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定有(　)。

　　Ⅰ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

　　Ⅱ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于200%。

　　Ⅲ.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。

　　Ⅳ.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的80%。

　　A.Ⅱ、Ⅳ　　　B.Ⅱ、Ⅲ　　　C.Ⅰ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　4.在转融通业务中，证券金融公司应当遵守的风险控制指标不包括(　)。

　　A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%

　　B.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%

　　C.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%

　　D.净资本和净资产的比例不得低于40%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　5.在转融通业务中，证券金融公司应当保持净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于(　)。

　　A.50%

　　B.100%

　　C.150%

　　D.200%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　6.在转融通业务中，证券金融公司应当保持对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的(　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　7.在转融通业务中，证券金融公司应当保持融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的(　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　8.在转融通业务中，证券金融公司应当保持充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的(　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　9.证券金融公司的资金，除用于履行中国证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途(　)。

　　Ⅰ.银行存款

　　Ⅱ.购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品

　　Ⅲ.购置自用不动产

　　Ⅳ.期权投资

　　A.Ⅱ　　　　　　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司的资金，除用于履行中国证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：(1)银行存款。(2)购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品。(3)购置自用不动产。(4)中国证监会认可的其他用途。

　　10.关于证券金融公司报告制度的叙述错误的是(　)。

　　A.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起3个月内，向中国证监会报送年度报告

　　B.年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告

　　C.证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　D.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　11.关于证券金融公司报告制度的叙述正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告

　　Ⅱ.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起3个月内，向中国证监会报送年度报告

　　Ⅲ.证券金融公司应当自每月结束之日起15个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　Ⅳ.证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　A.Ⅰ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅲ　　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　12.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起(　)个月内，向中国证监会报送年度报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　13.证券金融公司应当自每月结束之日起(　)个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　14.证券金融公司应当妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查转融通业务的信息共享与保密。证券金融公司应当妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

　　15.《证券公司代销金融产品管理规定》第五条规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循(　)原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

　　Ⅰ.平等、自愿　　　Ⅱ.公平

　　Ⅲ.诚实信用　　　　Ⅳ.适当性

　　A.Ⅰ　　　　　　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查代销金融产品适当性原则。《证券公司代销金融产品管理规定》第五条规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

　　16.证券公司代销金融产品，不得有下列行为(　)。

　　Ⅰ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

　　Ⅱ.与客户分享投资收益、分担投资损失

　　Ⅲ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

　　Ⅳ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品

　　A.Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司代销金融产品的规范和禁止性行为。证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　17.关于证券公司违反代销金融产品有关规定的法律责任的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理

　　Ⅱ.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理

　　Ⅲ.证券公司及其从业人员违反《证券公司代销金融产品管理规定》的，中国证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予刑事处罚

　　Ⅳ.证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查违反代销金融产品有关规定的法律责任。证券公司及其从业人员违反《证券公司代销金融产品管理规定》的，中国证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予行政处罚。

　　18.证券公司受期货公司委托从事介绍业务，证券公司不得进行的行为不包括(　)。

　　A.代理客户进行期货交易

　　B.代理客户进行期货交割

　　C.代期货公司收付期货保证金

　　D.协助办理开户手续

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　19.证券公司从事中间介绍业务，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开的信息不包括(　)。

　　A.受托从事的介绍业务范围

　　B.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

　　C.客户开户和交易流程、出入金流程

　　D.客户名称、交易状况等信息

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司从事中间介绍业务，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：(1)受托从事的介绍业务范围。(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片。(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式。(4)客户开户和交易流程、出入金流程。(5)交易结算结果查询方式。(6)中国证监会规定的其他信息。

　　20.证券公司从事中间业务的做法正确的有(　)。

　　Ⅰ.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保

　　Ⅱ.期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险

　　Ⅲ.证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立

　　Ⅳ.证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ　　　　　　　D.Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。(1)证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。(2)证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。(3)期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。(4)证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立。(5)证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。(6)证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

　　21.证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于(　)年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。

　　22.证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在(　)个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

　　A.1　　B.2　　C.5　　D.7

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

　　23.证券公司从事中间介绍业务，证券公司的下列(　)行为不属于《期货交易管理条例》处罚的范围。

　　A.未经许可擅自开展介绍业务

　　B.对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户

　　C.代理客户进行期货交易、结算或者交割

　　D.对客户资料进行严格审核

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司有下列行为之一的，按照《期货交易管理条例》第七十条进行处罚：(1)未经许可擅自开展介绍业务。(2)对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户。(3)代理客户进行期货交易、结算或者交割。(4)收付、存取或者划转期货保证金。(5)为客户从事期货交易提供融资或者担保。(6)未按规定审查客户的开户资料和身份真实性。(7)代客户下达交易指令。(8)利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易。(9)未将介绍业务与其他经营业务分开或者有效隔离。(10)未将财务、人员、经营场所与期货公司分开隔离。(11)拒绝、阻碍中国证监会及其派出机构依法履行职责。

　　24.(　)是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

　　A.股票质押

　　B.股票质押回购

　　C.股票抵押

　　D.股票融资融券

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查股票质押回购规则。股票质押回购是指符合条件的资金融入方(融入方)以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方(融出方)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

　　25.(　)是指证券公司提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。

　　A.约定购回式证券交易

　　B.质押购回式证券交易

　　C.预约购回式证券交易

　　D.债券质押式报价回购交易

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查报价回购相关规则。债券质押式报价回购(简称“报价回购”)是指证券公司提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。

　　26.直投子公司及其下属机构应当设立专门的投资决策委员会，建立投资决策程序和风险跟踪、分析机制，有效防范投资风险。投资决策委员会的成员中，直投子公司及其下属机构的人员数量不得低于(　)，证券公司的人员数量不得超过(　)。

　　A.1/2;1/3　　　B.1/3;1/2

　　C.1/2;2/3　　　D.2/3;1/2

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查直接投资相关规则。直投子公司及其下属机构应当设立专门的投资决策委员会，建立投资决策程序和风险跟踪、分析机制，有效防范投资风险。投资决策委员会的成员中，直投子公司及其下属机构的人员数量不得低于1/2，证券公司的人员数量不得超过1/3。

　　27.直投子公司及其下属机构、直投基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过(　)个月。

　　A.6

　　B.9

　　C.10

　　D.12

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查直接投资相关规则。直投子公司及其下属机构、直投基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月。

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