2018年证券从业资格考试法律法规模拟试题（5）

　　1、客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于(　)。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、40%

　　D、50%

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　2、证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报(　)备案。

　　A、中国证监会

　　B、中国期货业协会

　　C、证券交易所

　　D、证监会当地分支机构

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查转融通业务规则。证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案。

　　【该题针对“转融通业务规则”知识点进行考核】

　　3、证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息不包括(　)。

　　A、转融通获利情况

　　B、转融资余额

　　C、转融券余额

　　D、转融通成交数据

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额。(2)转融券余额。(3)转融通成交数据。(4)转融通费率。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　4、在转融通业务中，证券金融公司应当保持充抵保证金的每种证券余额不得超过该值券总市值的(　)。

　　A、10%

　　B、15%

　　C、20%

　　D、25%

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该值券总市值的15%。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　5、证券金融公司或者证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》规定的，证监会采取的措施不包括(　)。

　　A、行政警告

　　B、责令改正

　　C、责令定期报告

　　D、出具警示函

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查转融通业务的违规处罚。证券金融公司或者证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》规定的，由中国证监会视具体情形，采取责令改正、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等监管措施;应当给予行政处罚的，由中国证监会对公司及其有关责任人员单处或者并处警告、罚款。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　6、证券公司应当健全(　)，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

　　A、审慎监管制度

　　B、客户回访制度

　　C、客户监管制度

　　D、合法合规制度

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查违反代销金融产品有关规定的法律责任。证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　7、关于证券公司从事中间介绍业务的相关规定叙述错误的是(　)。

　　A、证券公司可以接受任意一家期货公司的委托从事介绍业务

　　B、证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险

　　C、期货公司与证券公司应当建立介绍业务的对接规则，明确办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则

　　D、证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　8、证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在(　)个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

　　A、1

　　B、2

　　C、5

　　D、7

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　9、(　)是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

　　A、股票质押

　　B、股票质押回购

　　C、股票抵押

　　D、股票融资融券

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查股票质押回购规则。股票质押回购是指符合条件的资金融入方(融入方)以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方(融出方)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　10、证券公司从事中间介绍业务，证券公司的下列(　)行为不属于《期货交易管理条例》处罚的范围。

　　A、未经许可擅自开展介绍业务

　　B、对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户

　　C、代理客户进行期货交易、结算或者交割

　　D、对客户资料进行严格审核

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司有下列行为之一的，按照《期货交易管理条例》第七十条进行处罚：①未经许可擅自开展介绍业务。②对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户。③代理客户进行期货交易、结算或者交割。④收付、存取或者划转期货保证金。⑤为客户从事期货交易提供融资或者担保。⑥未按规定审查客户的开户资料和身份真实性。⑦代客户下达交易指令。⑧利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易。⑨未将介绍业务与其他经营业务分开或者有效隔离。⑩未将财务、人员、经营场所与期货公司分开隔离。?拒绝、阻碍中国证监会及其派出机构依法履行职责。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】