2020年证券从业资格证法律法规考点：确定普通投资者风险承受能力的主要因素

来源：考试网 [2019年12月12日] 【大中小】

　　确定普通投资者风险承受能力的主要因素

本章练习考点讲解

　　1、财务状况：收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等;

　　2、投资知识：金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书;

　　3、投资经验：投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等;

　　4、投资目标：拟投资期限、投资品种、期望收益等;

　　5、风险偏好：可承受的投资损失以及投资回报的用途等;

　　6、其他信息：投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。

　　经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为五个等级：

　　C1、C2、C3、C4、C5

例题

　　同时符合下列条件的法人或其他组织是第二类专业投资者：最近1年年末净资产不低于(　　)万元;最近1年年末金融资产不低于(　　)万元;具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

　　A.1000;1000

　　B.2000;1000

　　C.2000;2000

　　D.1000;2000

　　【答案】B

　　【解析】考察第二类专业投资者的概念。

　　同时符合下列条件的法人或者其他组织：

　　(1)最近1年末净资产不低于2000万元;

　　(2)最近1年末金融资产不低于1000万元;

　　(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

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