2018年证券市场基本法律法规知识点：从业资格

　　从业资格

　　一 证券业务专业人员范围及资格条件

　　(一)从事证券业务的专业人员范围(了解)

　　1. 证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员(包括管理人员)

　　2. 基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员(包括管理人员);基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员(包括管理人员)

　　3. 证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;

　　4. 证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员;证监会规定其他。

　　(二)专业人员从事证券业务的资格条件(了解)

　　1. 已取得证券从业资格;

　　2. 被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用;

　　3. 具有完全民事行为能力;

　　4. 最近三年未受过刑事处罚;

　　5. 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;

　　6. 品行端正，具有良好的职业道德;其他。

　　二 从业人员申请执业证书的条件和程序(熟悉)

　　条件：

　　1. 已被机构聘用;

　　2. 最近三年未受过刑事处罚;

　　3. 不存在《人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形;??

　　4. 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;

　　5. 品行端正，具有良好的职业道德;其他。

　　程序：

　　1. 申请人登录协会执业证书管理系统填写申请表，连同打印的书面申请表及第8条规定的其他材料提交所在机构;

　　2. 机构资格管理员对申请表初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会;

　　3. 协会审核，必要时可要求书面申请表及有关证明材料，在收到完整申请材料后30日内审核完毕;

　　4. 合格→协会系统备案后颁发执业证书，并在协会官网公告，执业证书由所在机构向协会统一领取;

　　5. 不合格→协会书面通知所在机构并说明原因。

　　三 从业人员监督管理的相关规定(了解)

　　1. 取得执业证书的，连续3年不在机构从业注销执业证书，需参加协会组织的执业培训重新申请执业证书

　　2. 辞职或变更聘用机构，应当10日内向协会报告，由协会变更执业注册登记

　　3. 从业人员违法相关法律、法规受到聘用机构处分的，10日内向协会报告。

　　四 证券从业资格管理有关规定

　　(一)违反从业人员资格管理相关规定的法律责任(熟悉)

　　1. 考试违规→2年内不得参加资格考试

　　2. 取得从业资格，提供虚假材料申请执业证书→不予颁发执业证书，已颁发由协会注销

　　3. 机构办理执业证书申请过程违规→由协会责令改正——拒不改正由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分——情节严重由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款

　　4. 机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正——不改纪律处分——情节严重由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款

　　5. 从业人员拒绝协会调查(检查)的，或所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正——不改纪律处分——情节严重由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款

　　6. 被中国证监会依法吊销执业证书或被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请

　　7. 协会工作人员不按规定办事→协会应当给予纪律处分

　　(二)证券经纪业务营销人员职业资格管理规定(掌握)

　　1. 通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在机构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动。

　　2. 营销人员应遵守证券业务的相关法律法规和行政规章，遵守从业人员执业行为准则，按要求参加从业人员年检

　　3. 营销人员应按照中国证监会对从业人员的统一要求参加后续职业培训，规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。

　　(三)证券投资基金销售人员从业资格管理的规定(掌握)——由协会负责解释

　　1. 证券投资基金销售人员指以下两类人员：

　　①　基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人

　　②　基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员

　　2. 基金销售人员在开展基金相关活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明

　　3. 通过证券业从业人员资格考试的基金销售人员，基金销售机构应统一办理执业注册、后续培训和执业年检

　　4. 基金销售人员应符合下列资质要求：

　　①　基金管理公司的全部基金销售人员——中国证券业执业证书

　　②　其他基金销售机构(证券公司、商业银行、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等)从事基金销售业务管理的人员——中国证券业执业证书

　　③　其他基金销售机构从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员——基金销售人员从业考试合格(已取得中国证券业执业证书的，可免基金销售人员从业考试)

　　5. 基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案(登记其基本资料和培训情况等);向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息

　　(四)证券投资咨询人员分类及其从业资格管理的有关规定(掌握)

　　证券投资咨询业务是指取得监管部门颁发的相关资格的机构及其咨询人员为证券投资者或客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议，并直接或间接收取服务费用的活动。

　　1. 证券投资咨询人员分类：专业证券投资咨询机构的咨询人员、证券经营机构研究部门的咨询人员。

　　2. 证券投资咨询人员资格管理的规定：

　　①　已取得证券从业资格

　　②　被聘用(投资咨询业务)

　　③　中国国籍

　　④　完全民事行为能力

　　⑤　大学本科以上学历

　　⑥　具有从事证券业务2年以上的经历

　　⑦　未受过刑事处罚

　　⑧　未被禁入或已过禁入期的

　　⑨　品行端正，具有良好的职业道德

　　⑩　其他

　　五 证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求(掌握)

　　1. 首次注册程序

　　①　对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资顾问或分析师的人员，证券公司、证券投资咨询机构的资格管理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统

　　②　申请人在系统的主页上输入系统编码和密码，即可进入系统填写执业注册申请表，申请人要根据自己从事证券证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师，应同时提交的材料包含两年以上相关工作证明

　　③　证券公司、证券投资咨询机构对申请人提交的申请表进行审核，符合要求申请通过系统提交证券业协会

　　④　证券业协会收到申请后审核，必要时可要求有关机构提交书面材料，收到完整申请材料后30日内审核完毕，不通过的通知其所在机构并说明原因

　　⑤　注册登记的人员，其所在机构、执业证书编号、从事证券投资咨询业务类型等信息将在协会官网公示

　　2. 变更注册程序

　　①　提出变更请求

　　②　对变更申请进行审核：协会确认情况——申请人修改信息——公司、投资咨询机构审核——提交协会

　　③　同1.③

　　④　证券投资顾问或证券分析师完成变更注册登记后，证券业协会将在官网更新有关公示信息

　　⑤　变更岗位、离职10个工作日向协会申请注销或离职备案，协会收到完整申请材料后30日审核完毕

　　六 保荐代表人的资格管理规定(熟悉)

　　(一)个人申请保荐代表人资格应当具备的条件：

　　1. 3年以上保荐相关业务经历;

　　2. 最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人;

　　3. 参加保荐代表人胜任能力考试成绩合格有效;

　　4. 诚实守信、品行良好、无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚;

　　5. 未负有数额较大到期未清偿的债务;⑥其他

　　(二)注册及变更保荐机构流程

　　1. 保荐机构为申请人提交变更执业证书类型申请后，由该申请人登录填写电子申请表提交保荐机构

　　2. 保荐机构实质审核，在确认申请信息真实、准确、完整、合规后，将申请表提交至协会外网进行外部公示

　　3. 保荐代表人资格注册公示期限为5个工作日，期间未接到投诉举报的协会正式受理其资格申请;

　　接到投诉举报或保荐机构在审核期间变更申请材料的，协会中止受理并调查：不符合→驳回，符合→恢复审核，期限重新计算

　　4. 协会对申请注册保荐代表人或变更保荐机构的人员进行抽查面谈，并通过从业人员管理平台通知被抽查人员所在机构的保荐事务联络人

　　5. 保荐机构的申请→45个工作日决定，保荐代表人的资格申请→20个工作日内审核完毕;不符合→驳回+理由

　　(三)信息备案及材料保存要求

　　保荐机构通过协会从业人员管理平台中执业行为管理栏目对保荐代表人、保荐机构及保荐项目等信息进行日常维护

　　1. 保荐机构应指定保荐事务联络人，登录协会从业人员管理平台，对保荐机构相关信息进行维护，并与协会进行日常沟通。联络人信息发生变化的，应当自变更之日起3个工作日内向协会提交更新资料

　　2. 保荐机构应对执业行为管理信息进行日常更新及维护，并保证所填信息及时、准确、完整

　　3. 保荐机构应妥善保管申请人的书面申请材料及相关证明材料，以备协会检查

　　4. 保荐机构更换保荐人代表、更换财务顾问主办人，5个工作日向证监会报告

　　(四)违规事项处理

　　1. 保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，协会不予审核;已取得证书→协会注销，有上述情形的，协会自决定之日或注销证书之日起3年之内不再受理。

　　2. 保荐机构未能按要求及时、准确进行保荐信息维护→协会将暂停该机构的保荐代表人资格申请并要求整改。

　　3. 保荐机构提供虚假的保荐代表人注册登记材料的，协会视情节轻重对该机构采取自律管理措施或纪律处分。

　　4. 保荐代表人被吊销、注销证券业执业证书，或受到中国证监会行政处罚→中国证监会撤销其保荐代表人资格;不再符合其他条件的→限期整改→逾期仍不符合要求，撤销资格。

　　5. 取得资格的人员需定期培训，保荐代表人未按要求培训→中国证监会撤销其保荐代表人资格;通过保荐代表人胜任能力考试而未取得保荐代表人资格的未按要求培训→考试成绩作废。

　　七 客户资产管理业务投资主办人执业注册的有关要求(掌握)

　　1. 证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在协会进行执业注册。

　　2. 申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：

　　①证券业从业资格②3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历③良好的诚信记录及职业操守，最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。④协会规定的其他条件。

　　3. 投资主办人通过所在证券公司向协会进行执业注册，并提交下列材料：

　　①申请人3年经历证明②申请人对材料的承诺③其他

　　4. 协会在收到完整申请材料后20日内完成注册，有下列情形之一的人员不得注册：

　　①不合条件②被监管机构采取重大行政监管措施未满2年③被协会采取纪律处分未满2年④未通过证券从业人员年检⑤法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内⑥其他情形。

　　5. 协会对投资主办人自执业注册完成之日起每2年检查一次，有下列情形之一的不予通过年检：

　　①不符合从业规定②2年内没有管理客户委托资产③重大行政监管措施、纪律处分未满2年④其他

　　未通过年检的人员，协会注销其投资主办人资格，并将相关情况记入从业人员诚信档案。

　　6. 投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向协会进行离职备案。

　　八 财务顾问主办人应当具备的条件(熟悉)——对财务顾问及其负责的并购重组项目的签名人员

　　1.证券从业资格;2. 具备中国证监会规定的投资银行业务经历;3. 参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格;4. 所任职机构同意推荐;5. 未负有数额较大到期未清偿的债务

　　6. 最近24个月无违反诚信的不良记录;

　　7. 最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分;

　　8. 最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚;9.其他