2021咨询工程师考试《政策规划》教材精讲：证券和保险类

　　证券和保险类金融机构体系

　　章节练习           高分考点

　　(一)证券类机构

　　1.证券交易所

　　在我国，证券交易所是指依《证券交易所管理办法》规定条件设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　●我国已注册三家全国性证券交易所，即上海证券交易所、深圳证券交易所和全国中小企业股份转让系统(“新三板”)。

　　●全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的第一家公司制证券交易所，主要致力于为中小微企业提供资本市场服务。

　　●全国中小企业股份转让系统有限责任公司是“新三板”的运营管理机构，主要负责组织安排非上市股份公司股份的公开转让，为非融资、并购等相关业务提供服务，为市场参与者提供信息、技术和培训服务等业务。

　　2.商品期货交易所

　　商品期货交易所是大宗商品进行期货交易的场所。交易所负责制定标准化的期货合约，期货价格通过公开竞价而达成。目前我国商品期货交易所主要有大连商品交易所、上海期货交易所和郑州商品交易所。

　　3.证券公司

　　证券公司是指依照《人民共和国公司法》和《人民共和国证券法》的规定设立的，并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

　　证券公司具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。

　　普通投资人的证券投资都要通过证券公司来进行。

　　(二)保险类机构

　　1.保险公司

　　保险公司是指依照法律法规和国家政策设立的经营商业保险和政策性保险的金融机构。根据《人民共和国保险法》，我国保险公司的业务范围包括(不得兼营)：

　　①人身保险业务，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务;

　　②财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务;

　　③国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务。

　　资金运用限于下列形式：

　　①银行存款;

　　②买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;

　　③投资不动产;

　　④投资股权;

　　⑤国务院规定的其他资金运用形式。

　　保险资金可以投资资产证券化产品，可以投资创业投资基金等私募基金，可以投资设立不动产、基础设施、养老等专业保险资产管理机构，专业保险资产管理机构可以设立符合条件的保险私募基金，具体办法由国务院保险监督管理机构制定。

　　一般情况下，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用，不得有下列行为：①存款于非银行金融机构;②买入被交易所实行“特别处理”“警示存在终止上市风险的特别处理”的股票;③投资不符合国家产业政策的企业股权和不动产;④直接从事房地产开发建设;⑤将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款，个人保单质押贷款除外。

　　……

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　　例题解析

　　保险公司能够开展的财产保险业务类型有(　)。

　　A.保证保险

　　B.人寿保险

　　C.信用保险

　　D.责任保险

　　E.意外伤害保险

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查的是金融机构体系。财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务。