2020年咨询工程师《政策规划》章节考点：第五章第二节_第2页

　　二、证券和保险类金融机构体系

　　(一)证券类机构

　　1.证券交易所

　　在我国，证券交易所是指依《证券交易所管理办法》规定条件设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，实行自律性管理的法人。证券交易所的职能包括：①提供证券交易的场所和设施;②制定证券交易所的业务规则;③接受上市申请、安排证券上市;④组织、监督证券交易;⑤对会员进行监管;⑥对上市公司进行监管;⑦设立证券登记结算机构;⑧管理和公布市场信息;⑨证监会许可的其他职能。

　　【2014-改】关于我国证券交易所的说法，正确的是(A)。

　　A.实行自律管理

　　B.自行决定设立和解散——国务院决定

　　C.是场内交易的参与者——组织者

　　D.以营利为目的——不以营利为目的

　　目前，我国已注册三家全国性证券交易所，即上海证券交易所、深圳证券交易所和全国中小企业股份转让系统(“新三板”)。全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的第一家公司制证券交易所。

　　2.商品期贷交易所

　　商品期货交易所是大宗商品进行期货交易的场所。目前我国商品期货交易所主要有大连商品交易所、上海期货交易所和郑州商品交易所。

　　3.证券公司

　　在我国，证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的，并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。证券公司具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券公司来进行。我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。

　　【2018】为证券发行提供上市保荐、承销、代理买卖服务的金融机构是(A)。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　C.商业银行——银行业金融机构

　　D.财务公司——银行业金融机构

　　【2013-改】我国证券公司的业务范围包括(DE)。

　　A.存款业务——商业银行

　　B.担保业务——商业银行

　　C.贷款业务——商业银行

　　D.证券自营

　　E.证券经纪

　　4.证券服务机构

　　证券服务机构是指依法设立的，从事证券服务业务的法人机构。证券服务业务包括：证券投资咨询;证券发行及交易的咨询、策划、财务顾问、法律顾问及其他配套服务;证券资信评估服务;证券集中保管;证券清算交割服务;证券登记过户服务;证券融资;经证券管理部门认定的其他业务。

　　5.期货公司

　　期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，其交易结果由客户承担。

　　在我国，按照《期货公司监督管理办法》设立的期货公司，可以依法从事商品期货经纪业务;从事金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询的，应当取得相应业务资格。从事资产管理业务的，应当依法登记备案。

　　6.基金管理公司

　　基金管理公司是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。

　　(二)保险类机构

　　1.保险公司

　　保险公司是指依照法律法规和国家政策设立的经营商业保险和政策性保险的金融机构。根据《保险法》，我国保险公司的业务范围包括：①人身保险业务，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务;②财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务;③国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务。

　　【2013】保险公司能够开展的财产保险业务类型有(ACD)。

　　A.保证保险

　　B.人寿保险——人身保险业务

　　C.信用保险

　　D.责任保险

　　E.意外伤害保险——人身保险业务

　　在我国，保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。经国务院保险监督管理机构批准，保险公司可以经营上述保险业务的再保险业务——分出保险和分入保险。

　　保险公司的资金运用限于下列形式：①银行存款;②买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;③投资不动产;④投资股权;⑤国务院规定的其他资金运用形式。

　　一般情况下，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用，不得有下列行为：①存款于非银行金融机构;②买入被交易所实行“特别处理”“警示存在终止上市风险的特别处理”的股票;③投资不符合国家产业政策的企业股权和不动产;④直接从事房地产开发建设;⑤将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款，个人保单质押贷款除外。

　　2.保险中介机构

　　保险中介机构是介于保险人和被保险人之间，专门从事保险业务咨询与推销、风险管理与安排、保险价值评估、损失鉴定与理算等中间服务活动，并获取佣金或手续费的组织。

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