2019年咨询工程师考试《政策规划》教材精讲：第五章第四节

第四节 金融风险与监管

　　一、金融风险

　　■概念

　　□未来收益的不确定性

　　■主要表现

　　□金融市场风险(最重要利率风险)

　　□信用风险(违约)

　　□流动性风险

　　□运营风险

　　□法律风险

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　　二、金融监管

　　■监管的形式

　　□信息披露

　　□金融活动监管

　　□金融机构监管

　　□对外国参与者监管

　　■我国的金融监管部门(三会一行)

　　□中国人民银行

　　□国务院银行业监督管理委员会(银监会)

　　□国务院证券监督管理委员会(证监会)

　　□保险业监督管理委员会(保监会)

　　■分类监督管理

　　□银行和非银行金融机构、货币市场监管-中国人民银行+银监会

　　□证券公司、股票和债券市场监管-证监会

　　□保险公司和保险市场监管-保监会

　　【例题·多选题】

　　除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括( )。

　　A.利率政策

　　B. 信 用 政 策

　　C. 汇 率 政 策

　　D.流动性比率政策

　　E.干预政策

　　答案：AC

　　解析：除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括利率政策和汇率政策。

　　【例题·多选题】

　　金融机构面临的金融风险主要有( )。

　　A. 金 融 市 场 风 险

　　B.信用风险和流动性风险

　　C.道德风险和心理风险

　　D.运营风险和法律风险

　　E.政策性风险和自然风险

　　答案：ABD

　　解析：金融机构面临的主要风险有：金融市场风险、信用风险、流动性风险、运营风险和法律风险。

　　【例题·多选题】

　　在我国，主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构有( )。

　　A.货币政策委员会 B.银监会

　　C.中国银行 D.中国人民银行E.审计署

　　答案：BD

　　解析：主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构是：中国人民银行，国务院银行业监督管理委员会。

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