2018咨询工程师考试《政策规划》精讲讲义：金融机构及其职能_第4页

　　5.证券机构(五类)

　　5.1 证券公司

　　5.2 证券服务机构

　　5.3 基金管理公司

　　5.4 证券交易所

　　5.5 证券登记结算公司

　　5.1 证券公司

　　■职能

　　·帮助政府和企业筹集资金·促进债券和股票在投资者之间转移

　　■主要业务(两大类)

　　■规定·证券经纪业务、承销业务、自营业务、资产管理业务分开办理，不得混合操作

　　■批准机构·证监会

　　1.1 证券服务机构

　　■含义

　　·为证券市场参与者提供相关服务的机构

　　■主要类型·证券投资咨询机构·财务顾问机构·咨信评级机构·资产评估机构·会计师事务所

　　■批准机构·证监会

　　1.2 基金管理公司

　　■含义

　　·对基金的募集，基金分额的申购和赎回，投资收益分配等基金运作活动进行管理

　　■批准机构·证监会

　　【关注点】设立基金管理公司应具备的条件(七条件)

　　1.3 有合法的章程

　　1.4 注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　1.5 主要股东具有较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币

　　1.6 取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　1.7 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施

　　1.8 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　■ 其它

　　1.1 证券交易所

　　■含义

　　·是投资者交易证券的地方

　　·证券交易所本身不从事证券买卖业务，它为交易提供场所和各项服务·同时履行对交易的监管职能

　　■我国的证券交易所·上海·深圳

　　■证券交易所的批准·国务院

　　1.2 证券登记结算公司

　　1.3 从事证券登记、存管、过户和资金结算与交收

　　1.4 是不以营利为目的的法人

　　1.5 需经证监会批准

　　1.6 采取全国集中统一的运营方式

　　【归纳总结】五类证券机构

　　6.保险机构

　　1.7 保险公司

　　1.8 保险代理公司

　　1.9 保险经纪公司

　　1.10 保险公司

　　■批准

　　·国务院保监会

　　■注册资本

　　·最低为人民币 2 亿元，且注册资本最低限额必须为实缴货币资本

　　【关注点】 保险公司的业务分类

　　【关注点】 保险公司的业务

　　【关注点】保险公司的资金运用形式

　　1.1 银行存款

　　1.2 买卖债券、股票、证券投资基金分额等有价证券

　　1.3 投资不动产

　　1.4 其它

　　【2009 年真题】

　　▲下列保险类别中，属于人身保险的有( )。

　　A.意外伤害保险B.责任保险C.信用保险D.健康保险E.人寿保险

　　【答案】ADE

　　【解析】人身保险包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险三种。

　　6.2 保险代理机构和保险经纪机构