2020年咨询工程师考试政策规划考点新题：证券和保险类金融机构体系

　　【考点精炼】证券和保险类金融机构体系

　　一、证券类机构

　　1.证券交易所

　　在我国，证券交易所是指依《证券交易所管理办法》规定条件设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　2.商品期货交易所

　　商品期货交易所是大宗商品进行期货交易的场所。交易所负责制定标准化的期货合约，期货价格通过公开竞价而达成。目前我国商品期货交易所主要有大连商品交易所、上海期货交易所和郑州商品交易所。

　　3.证券公司

　　证券公司是指依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定设立的，并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

　　证券公司具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。

　　普通投资人的证券投资都要通过证券公司来进行。

　　二、保险类机构

　　1.保险公司是指依照法律法规和国家政策设立的经营商业保险和政策性保险的金融机构。根据《中华人民共和国保险法》，我国保险公司的业务范围包括(不得兼营)：

　　①人身保险业务，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务;

　　②财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务;

　　③国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务

　　……

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　　【精选习题】

　　1[单选题]保险公司的资金运用不能是(　)。

　　A、银行存款

　　B、买卖债券

　　C、投资不动产

　　D、向企业投资

　　【参考答案】 D

　　【参考解析】 本题考查的是证券和保险类金融机构体系。保险公司的资金运用限于下列形式：(1)银行存款;(2)买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;(3)投资不动产;(4)投资股权;(5)国务院规定的其他资金运用形式。

　　2[单选题]期货公司从事(　)业务的，应当依法登记备案。

　　A、资产管理

　　B、境外期货经纪

　　C、期货投资咨询

　　D、金融期货经纪

　　【参考答案】 A

　　【参考解析】 本题考查的是证券和保险类金融机构体系。期货公司从事资产管理业务的，应当依法登记备案。

　　3[单选题]国家开发银行主要开展的六大业务不包括(　)。

　　A、负债业务

　　B、资金业务

　　C、信贷业务

　　D、营运业务

　　【参考答案】 A

　　【参考解析】 本题考查的是银行业金融机构体系。国家开发银行主要开展六大业务，分别是规划业务、信贷业务、中间业务、资金业务、营运业务和综合金融业务。