自考《风险管理》考前测试题及答案_第2页

　　二、多选题：

　　1、银行内部控制应当贯彻哪些原则。(ABCD)

　　A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立

　　2、下列哪些概念属于企业文化范畴：(ABCDEF)

　　A.共同意识、B.价值观念、C.经营理念、

　　D.制度规范、E.行为准则、F.品牌形象

　　3、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：(ABCDE)

　　A.合规创造价值 B.合规从高层做起 C.合规人人有责

　　D.主动合规 E.有效互动

　　4.银行风险的主要特征包括：(ABCDE)

　　A.客观性、B.隐蔽性、C.扩散性、D.加速性、E.可控性

　　5. 根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，下面哪些属于银行风险。(ABEF)

　　A.信用风险、B.市场风险、C.交易风险、D.投资风险、E.操作风险、F.流动性风险。

　　6.风险的基本构成要素包括：(ABC)

　　A.风险因素、 B.风险事件、C.风险结果、E.风险损失

　　7、事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。(ABC)

　　A.管理权限、B.业务种类、C.金额大小

　　D.职务级别E.风险程度

　　8. 在我国银行管理实践中，操作风险分为：(ABCD)

　　A.人员、B.流程、C.IT系统及技术、D.外部事件

　　9.操作风险分为哪几类。(ABCD)

　　A.不完善或有问题的内部程序

　　B.员工、 C.信息科技系统、 D.外部事件

　　10. 风险处理的方法主要有：(ABCDE)

　　A.规避风险、 B.预防风险、 C. 分散风险、

　　D. 转移风险 E.承担与补救措施。