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理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件,因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,

来源:焚题库 [2020年10月10日] 【

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    判断题 理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现。()

    正确答案:错误

    答案解析:理财目标的量化离不开时限条件,同时任何客户的理财目标都不止一个,且不可能同时实现,因此理财师在区分客户短期、中期和长期目标基础上,应结合客户的具体情况对其理财目标按照重要和急迫程度进行排序,从而在理财计划中确定实现的步骤以及财务资源的配置。

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