2021年期货从业资格考试《期货法律法规》基础练习5

　　1.下列符合自然人投资者申请开立金融期货交易条件的是(　)。

　　A.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元

　　B.具备金融期货基础知识，通过相关测试

　　C.具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录

　　D.不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』自然人投资者申请开立金融期货交易条件的有：申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;具备金融期货基础知识，通过相关测试;具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录;不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。

　　2.下列符合一般法人投资者申请开立金融期货交易条件的是(　)。

　　A.净资产不低于人民币50万元

　　B.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元

　　C.相关业务人员具备金融期货基础知识，通过相关测试

　　D.具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』符合一般法人投资者申请开立金融期货交易条件的是：申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;相关业务人员具备金融期货基础知识，通过相关测试;具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录。

　　3.《金融期货投资者适当性制度实施办法》规定，期货公司会员应当建立并有效执行客户开发责任追究制度，明确下列人员(　)的责任。

　　A.高级管理人员

　　B.业务部门负责人、营业部负责人

　　C.复核评估人、开户经办人

　　D.客户开发人员

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法》规定，期货公司会员应当建立并有效执行客户开发责任追究制度，明确高级管理人员、业务部门负责人、营业部负责人、复核评估人、开户经办人、客户开发人员。

　　4.《金融期货投资者适当性制度实施办法》规定，期货公司会员应当向投资者(　)。

　　A.充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征

　　B.严格验证其资金、金融期货仿真交易经历和期货交易经历

　　C.测试其金融期货基础知识，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力

　　D.认真审核其开户申请材料

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法》规定，期货公司会员应当向投资者：充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征;严格验证其资金、金融期货仿真交易经历和期货交易经历;测试其金融期货基础知识，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力;认真审核其开户申请材料。

　　5.对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员，中金所可以采取的监管措施(　)。

　　A.约见谈话、责令参加培训

　　B.增加内控合规自查次数、口头警示、书面警示

　　C.责令处分责任人员、限期说明情况

　　D.专项调查和暂停受理或者办理相关业务

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员，中金所可以采取的监管措施有：约见谈话、责令参加培训;增加内控合规自查次数、口头警示、书面警示;责令处分责任人员、限期说明情况;专项调查和暂停受理或者办理相关业务。

　　6.期货公司会员违反投资者适当性制度的，中金所可以采取的处理措施有(　)。

　　A.口头警示

　　B.责令整改、谈话提醒、书面警示、通报批评

　　C.公开谴责、暂停受理申请开立新的交易编码

　　D.暂停或者限制业务、调整或者取消会员资格

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』期货公司会员违反投资者适当性制度的，中金所可以采取的处理措施有：责令整改、谈话提醒、书面警示、通报批评;公开谴责、暂停受理申请开立新的交易编码;暂停或者限制业务、调整或者取消会员资格。

　　7.期货公司会员违反投资者适当性制度情节严重的，中金所可以向(　)提出行政处罚或者纪律处分建议。

　　A.中金所理事会

　　B.中金所会员大会

　　C.中国证监会

　　D.中国期货业协会

　　『正确答案』CD

　　『答案解析』期货公司会员违反投资者适当性制度情节严重的，中金所可以向中国证监会、中国期货业协会提出行政处罚或者纪律处分建议。

　　8.《金融期货投资者适当性制度实施办法》中的特殊法人包括(　)。

　　A.证券公司

　　B.基金管理公司

　　C.合格境外机构投资者

　　D.社会保障类公司

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法》中的特殊法人包括：证券公司、基金管理公司、合格境外机构投资者、社会保障类公司。

　　9.期货公司会员不为得金融期货投资得适当综合评估得分为(　)的投资得申请开立交易编码。

　　A.80

　　B.70

　　C.65

　　D.59

　　『正确答案』CD

　　『答案解析』期货公司会员不为得金融期货投资得适当综合评估得分为70分以下的投资得申请开立交易编码。

　　10.期货公司应当按照《金融期货投资者适当性制度操作指引》的规定，对自然人投资者进行适当性综合评估的内容有(　)。

　　A.基本情况

　　B.相关投资经历

　　C.财务状况

　　D.诚信状况

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』期货公司应当按照《金融期货投资者适当性制度操作指引》的规定，对自然人投资者进行适当性综合评估的内容有：基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况。

　　11.需要在“金融期货自然人投资者适当性综合评估表”上签字或者盖章的人员有(　)。

　　A.中金所工作人员

　　B.期货公司高级管理人员或者授权人员

　　C.业务部门负责人、营业部负责人、开户复核人、开户经办人

　　D.投资者

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』需要在“金融期货自然人投资者适当性综合评估表”上签字或者盖章的人员有：期货公司高级管理人员或者授权人员;业务部门负责人、营业部负责人、开户复核人、开户经办人;投资者。

　　12.《金融期货投资者适当性制度操作指引》规定的投资者金融类资产包括(　)。

　　A.银行存款、股票、基金

　　B.房产

　　C.期货权益

　　D.债券、黄金、理财产品(计划)

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》规定的投资者金融类资产包括：银行存款、股票、基金;期货权益;债券、黄金、理财产品(计划)。

　　13.期货公司会员不得为(　)申请开立金融期货交易编码。

　　A.证券市场禁入者

　　B.期货市场禁入者

　　C.法律、行政法规、规章和中金所业务规则禁止从事金融期货交易者

　　D.存在严重不良诚信记录者

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』期货公司会员不得为证券市场禁入者;期货市场禁入者;法律、行政法规、规章和中金所业务规则禁止从事金融期货交易者;存在严重不良诚信记录者申请开立金融期货交易编码。

　　14.一般法人投资者申请开立金融期货交易，应当有(　)。

　　A.具备符合企业实际的参与金融期货交易的内部控制制度

　　B.具备符合企业实际的参与金融期货交易的风险管理制度

　　C.具备符合企业实际的参与金融期货交易的用人机制

　　D.加盖公章的证明文件

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』一般法人投资者申请开立金融期货交易，应当有具备符合企业实际的参与金融期货交易的内部控制制度;具备符合企业实际的参与金融期货交易的风险管理制度;加盖公章的证明文件。

　　15.下列说法同《金融期货投资者适当性制度操作指引》规定一致的有(　)。

　　A.投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限都是8分，两项评分相加为投资者基本情况得分

　　B.期货公司会员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄

　　C.投资者应当提供有效身份证明文件及复印件

　　D.投资者应当提供毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』本题考查《金融期货投资者适当性制度操作指引》的规定。

　　16.下列说法同《金融期货投资者适当性制度操作指引》规定一致的有(　)。

　　A.投资者投资经历包括期货交易经历与金融现货交易经历两个方面，评估分值上限分别为10分、20分

　　B.投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的期货交易结算单，作为期货交易经历证明

　　C.投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近两年内的股票对账单作为金融现货交易经历证明

　　D.投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为金融现货交易经历证明

　　『正确答案』BD

　　『答案解析』本题考查《金融期货投资者适当性制度操作指引》的规定。

　　17.《金融期货投资者适当性制度操作指引》规定的投资者综合评估满分为100分，对分项评估下列说法正确的有(　)。

　　A.基本情况的分值上限为20分

　　B.相关投资经历的分值上限为15分

　　C.财务状况的分值上限为50分

　　D.诚信状况的分值上限为15分

　　『正确答案』CD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》规定的投资者综合评估满分为100分，财务状况的分值上限为50分，诚信状况的分值上限为15分。

　　18.下列说法同《金融期货投资者适当性制度操作指引》一致的有(　)。

　　A.投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件

　　B.投资者提供的股票证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单

　　C.投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件

　　D.投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查《金融期货投资者适当性制度操作指引》的规定。