2020年期货从业资格考试《期货法律法规》日常练习及答案（七）

　　一、单项选择题

　　1.( )不符合《金融期货投资者适当性制度实施办法》中对一般单位客户开立交易编码的标准。

　　A.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元

　　B.所有员工具备金融期货基础知识，通过相关测试

　　C.最近3年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录

　　D.具有参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度

　　【答案】B。解析：《金融期货投资者适当性制度实施办法》第五条，期货公司会员为符合下列标准的一般单位客户申请开立交易编码：(一)申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;(二)相关业务人员具备金融期货基础知识，通过相关测试;(三)具有累计1O个交易日、20笔以上(合)的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录;(四)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形;(五)具有参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度。故本题答案为B。

　　2.投资者在考虑是否参与金融期货交易时，不用评估自身的( )。

　　A.经济实力

　　B.产品认知能力

　　C.风险控制能力

　　D.身体状况

　　【答案】D。解析：《金融期货投资者适当性制度实施办法》第三条，投资者应当根据投资者适当性制度的要求.全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与金融期货交易。故本题答案为D。

　　3.金融期货投资者适当性制度中的特殊法人不包括( )。

　　A.基金管理公司

　　B.合格境外机构投资者

　　C.证券公司

　　D.外资企业

　　【答案】D。解析：《金融期货投资者适当性制度实施办法》第六条，期货公司会员可以为特殊单位客户申请开立交易编码。前款所称特殊单位客户是指证券公司、基金管理公司、信托公司、银行和其他金融机构，以及社会保障类公司、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的单位客户，以及交易所认定的其他单位客户;一般单位客户系指特殊单位客户以外的单位客户。故本题答案为D。

　　4.金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时，保证金账户( )不低于人民币50万元。

　　A.可用资金余额

　　B.持仓盈利

　　C.期末权益

　　D.风险度

　　【答案】A。解析：《金融期货投资者适当性制度实施办法》第四条，期货公司会员为符合下列标准的自然人投资者申请开立交易编码：(一)申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;(二)具备金融期货基础知识，通过相关测试;(三)具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录：(四)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。故本题答案为A。

　　5.期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会有关规定和《金融期货投资者适当性制度实施办法》的要求，评估投资者的产品认知水平和( )。

　　A.违约风险

　　B.风险承受能力

　　C.婚姻状况

　　D.未来收入

　　【答案】B。解析：《金融期货投资者适当性制度实施办法》第二条，期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)有关规定和本办法要求，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力.选择适当的投资者审慎与金融期货交易，严格执行金融期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)各项要求，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。故本题答案为B。

　　6.按照股指期货投资者适当性制度的要求，投资者保证金账户可用资金余额以(　A　)作为计算依据。

　　A.期货公司对客户收取的保证金标准

　　B.交易所规定的保证金标准

　　C.交易所对结算会员收取的保证金标准

　　D.结算会员对交易会员收取的保证金标准

　　【解析】参见《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第五条规定。

　　7.期货公司不得为知识测试评分低于(　D　)分的投资者申请开立股指期货交易编码。

　　A.90

　　B.95

　　C.85

　　D.80

　　【解析】参见《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第十一条规定。

　　8.按照股指期货投资者适当性制度的要求，交易所定期或不定期更新测试试卷，期货公司和证券公司应当使用更新后的试卷对(　B　)进行测试。

　　A.期货公司开户人员

　　B.投资者

　　C.专职介绍业务人员

　　D.公司市场开发人员

　　【解析】《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第八条规定，期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。

　　9.期货公司对投资者进行股指期货开户测试时，(　 B　)和投资者应当在测试试卷上签字。

　　A.期货居间人

　　B.开户知识测试人员

　　C.营业部负责人

　　D.客户开发人员

　　【解析】《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第十条规定，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。

　　10.股指期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立股指期货交易编码时，保证金账户(　A　)不低于人民币50万元。

　　A.可用资金余额

　　B.持仓盈利

　　C.股东权益

　　D.风险度

　　【解析】《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。

　　二、多项选择题

　　1.股指期货投资者适当性制度中，关于资金要求的描述，下列正确的有(　BD　)。

　　A.期货公司为投资者申请开立交易编码时，应当确认该投资者开户当日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元

　　B.期货公司为投资者申请开立交易编码时，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元

　　C.投资者保证金账户可用资金余额以交易所收取的保证金标准作为计算依据

　　D.投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据

　　【解析】参见《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第四条和第五条规定。

　　2.下列关于知识测试操作要求的描述中，不正确的有(　AB　)。

　　A.自然人投资者委托的指定下单人应当参与测试

　　B.期货公司的市场开发人员可以兼任开户知识测试人员

　　C.交易所更新测试试卷，期货公司应当使用更新后的试卷对投资者进行测试

　　D.期货公司不得为知识测试评分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码

　　【解析】A项，《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第七条规定，一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代;B项，第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。

　　3.按照股指期货投资者适当性制度的要求，期货公司对投资者的基本情况进行评估，下列描述正确的有(　ABCD　)。

　　A.投资者应当提供本人身份证明文件及复印件

　　B.期货公司应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄

　　C.投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件

　　D.投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分

　　【解析】参见《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第二十五条至第二十七条规定。

　　三、判断题

　　1.在股指期货投资者适当性制度中，期货公司为投资者申请开立交易编码时，应当确认该投资者当日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。(　错　)

　　【解析】《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。

　　2.在股指期货投资者适当性制度中，期货公司可以为获得监管机关或主管机关批准从事股指期货交易的特殊法人投资者申请开立股指期货交易编码。(　对　)

　　【解析】《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第十九条规定，特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。