2018期货从业资格法律法规重点：部门规章与规范

　　第一章 总则

　　1.期货投资者保障基金：期货公司严重违法违规或者风险控制不力导致保证金出现缺口。可能影响社会稳定和期货市场安全时 补偿投资者保证金损失的专项基金。

　　2.保障基金按照取自于市场，用之于市场原则募集，由中国证监会集中管理使用。公开、合理、有效的原则

　　第二章 保障基金的筹集

　　1.保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截止2006年12月31日风险准备金账号总额的15%缴纳形成

　　后续资金的来源：

　　期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的3%缴纳

　　期货公司从其收取的交易手续费总按照代理交易额的千万分之五到十的比例缴纳

　　保障基金管理机构追偿或者接受其他合法的财产

　　2.对于财务情况恶化风控差的期货公司，按照较高比例来收取保障基金，由证监会来确定

　　3.期货交易所 期货公司按照季度缴纳后续资金，期货交易所应当在每季度结束后15个工作日内缴纳前一季度的保障基金。

　　4，下面的情况可以暂停缴纳:

　　保障资金总额达到8亿元

　　期货交易所 期货公司出现重大突变的市场反恐或者不抗力

　　5.鼓励保障基金的来源多元化 可以接受社会的捐献和其他合法的财产。

　　第三章 保障基金的管理个监督

　　1.对基金的管理应当遵循安全 稳健的原则 可用于银行存款 购买国债 中央银行债券和中央级金融机构发现的金融债券，以及中国证监会和财政部批准的其他资金运作方式

　　2.保障基金实行独立核算 分别管理和其他的资金有效的隔离。筹集和管理 使用经会计事务所审计后报送证监会和财政部。

　　第四章 保障基金的使用

　　1.对期货投资者的保证金损失，保障基金按照下列的原则予以补偿;

　　对个人投资者损失在10万以下全部补偿，超过的10万部分按照90%补偿

　　对于机构投资者在10万以下全部补偿，超过10万的部分按照80%补。

　　2.对于使用保证金之前先用自有的资金和变现资金弥补保证金缺口。不足的或者情况危急的方决定使用保障基金