【经济法知识】第五章 金融法律制度

　　一、单项选择题

　　1、李某2016年9月1日存入工商银行50000元，1年期定期存款，银行定期存款年利率1.75%;活期存款利率0.3%。2017年4月1日，因急需提前提取定期存款20000元。则其余部分到期能获得的本息为(　)元。

　　A、30150

　　B、30525

　　C、30560

　　D、30875

　　2、下列选项中，不属于贷款按照有无担保及担保方式划分的是(　)。

　　A、信用贷款

　　B、担保贷款

　　C、票据贴现

　　D、自营贷款

　　3、根据证券法律制度规定，发行人按照法定程序，向投资者发行的在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的，属于(　)。

　　A、公司债券

　　B、无记名公司债券

　　C、可转换公司债券

　　D、私募公司债券

　　4、根据证券法律制度规定，采取分期发行公司债券的，自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在(　)内完成首期发行，剩余数量应当在(　)内发行完毕。

　　A、6个月 12个月

　　B、12个月 24个月

　　C、12个月 36个月

　　D、12个月 18个月

　　5、甲有限责任公司拟公开发行公司债券，下列有关该公司资产额的表述中，符合《证券法》规定公开发行公司债券条件的是(　)。

　　A、该公司总资产额为人民币3000万元

　　B、该公司净资产额为人民币3000万元

　　C、该公司总资产额为人民币6000万元

　　D、该公司净资产额为人民币6000万元

　　6、根据《证券法》的规定，公司申请公司债券上市时必须符合法定条件，其中公司债券实际发行额至少是(　)。

　　A、1000万元

　　B、3000万元

　　C、5000万元

　　D、6000万元

　　7、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量(　)的，为发行失败。

　　A、70%

　　B、90%

　　C、80%

　　D、75%

　　8、某股份有限公司股本总额为5亿元，则该公司申请股票上市，其公开发行的股份最少应当达到公司股份总数的(　)以上。

　　A、15%

　　B、20%

　　C、10%

　　D、25%

　　9、关于委托收款，下列表述不正确的是(　)。

　　A、委托收款结算款项的划回方式，分邮寄和电报两种

　　B、委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式

　　C、委托收款结算可以同城办理，不能异地办理

　　D、单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式

　　10、根据融资租赁法律制度的规定，杠杆租赁是指出租人从银行借到(　)的资金，本身投资设备价款的(　)，购买设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。

　　A、30%-50% 60%-80%

　　B、20%-40% 60%-80%

　　C、60%-80% 20%-40%

　　D、60%-80% 30%-50%

　　11、根据融资租赁法律制度规定，金融租赁公司设立时注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为(　)。

　　A、5000万

　　B、1亿

　　C、5亿

　　D、10亿

　　12、根据融资租赁业务规定，下列经银保监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司方可开办的业务是(　)。

　　A、融资租赁业务

　　B、固定收益类证券投资业务

　　C、同业拆借

　　D、发行债券

　　13、根据私募基金管理办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于(　)。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、15年

　　D、20年

　　14、银行将理财计划项下的资金交付信托，由信托公司担任受托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为属于(　)。

　　A、银信理财合作业务

　　B、政信融资合作业务

　　C、证券投资信托业务

　　D、商业银行个人理财业务

　　15、下列不属于信托功能的是(　)。

　　A、财产管理功能

　　B、融通资金功能

　　C、资产证券化导管功能

　　D、信用中介功能

　　16、关于银行的分类，下列表述不正确的是(　)。

　　A、狭义的银行仅指商业银行和中央银行

　　B、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行

　　C、政策性银行是独立法人，是国有企业法人型银行，负责实施国家产业政策，支持国家区域发展战略实现，运用融资手段贯彻国家的经济政策

　　D、商业银行依法独立经营和承担民事责任，接受银行业监督管理机构、中央银行等机构的监督管理

　　17、贷记卡持卡人非现金交易享受免息还款期。免息还款期限最长的是(　)。

　　A、10天

　　B、20天

　　C、30天

　　D、60天

　　18、根据《银行结算账户管理办法》，下列各项中，属于存款人对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户的是(　)。

　　A、一般存款账户

　　B、专用存款账户

　　C、基本存款账户

　　D、临时存款账户

　　19、由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人(不含港、澳、台投资者)以人民币认购和交易的普通股股票是(　)。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、H股

　　D、N股

　　二、多项选择题

　　1、根据《证券法》规定，下列属于公开发行的有(　)。

　　A、向累计超过100人的社会公众发行证券

　　B、向累计超过100人的本公司股东发行证券

　　C、向累计超过200人的社会公众发行证券

　　D、向累计超过200人的本公司股东发行证券

　　E、向累计数额为10名的控股股东发行证券

　　2、中国证监会认定的试点企业在主板和中小板首次发行股票应当符合的条件有(　)。

　　A、具备健全且运行良好的组织机构

　　B、最近3年内主营业务没有发生重大变化

　　C、最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元

　　D、发行前股本总额不少于人民币3000万元

　　E、最近一期期末不存在未弥补亏损

　　3、股份有限公司申请其股票上市必须符合的条件有(　)。

　　A、股票经国务院证券管理部门批准已向社会公开发行

　　B、公司股本总额不少于人民币3000万元

　　C、公开发行的股份达到公司股份总数的30%以上

　　D、公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　E、公司持有1000元以上股份的股东不少于1000人

　　4、根据《支付结算办法》的规定，下列各项中，属于无效票据的有(　)。

　　A、更改签发日期的票据

　　B、更改收款单位名称的票据

　　C、中文大写金额和阿拉伯数码金额不一致的票据

　　D、更改金额的票据

　　E、更改用途的票据

　　5、根据融资租赁法律制度的规定，融资租赁类型有(　)。

　　A、直接租赁

　　B、不动产融资租赁

　　C、售后回租

　　D、杠杆租赁

　　E、动产融资租赁

　　6、根据融资租赁法律制度规定，下列关于融资租赁合同表述正确的有(　)。

　　A、出租人是根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，并提供给承租人使用

　　B、承租人承担租赁期间的维修义务

　　C、出租人承担租赁期间的维修义务

　　D、承租人未经出租人同意，将租赁物转租的，出租人可以请求解除合同

　　E、承租人未经出租人同意，将租赁物设置抵押的，出租人可以请求解除合同

　　7、关于资产证券化业务，管理人不得实施的行为有(　)。

　　A、募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营

　　B、超过计划说明书约定的规模募集资金

　　C、按照计划说明书的约定管理、运用专项计划资产

　　D、以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债

　　E、侵占、挪用专项计划资产

　　8、下列情形中，导致信托无效的有(　)。

　　A、信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益

　　B、信托财产不能确定

　　C、委托人以非法财产或者《信托法》规定不得设立信托的财产设立信托

　　D、专以诉讼或者讨债为目的设立信托

　　E、委托人设立信托损害其债权人利益

　　9、下列关于存款业务提前支取、挂失、查询和过户的说法，正确的有(　)。

　　A、未到期的定期储蓄存款，提前支取的，必须由储户本人办理，不得代支取

　　B、记名式的存单、存折可以挂失

　　C、不记名式的存单、存折不能挂失

　　D、储蓄机构受理挂失后，应于受理之日起3日内停止支付该储蓄存款

　　E、受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的，储蓄机构不负赔偿责任