2017年高级理财规划师常考知识点:个人信托
信托:财产管理
信托功用的领域:增值(投资)、非增值
增值领域:投资领域的具体表现形式,包括:共同基金、私募股权基金、对冲基金
非增值领域:个人信托
教育规划领域:子女教育信托、子女激励信托。可以起到 保全教育资金、鼓励子女发展等作用。
税收筹划领域:一直是全球范围内 最为通用的 税收筹划工具之一,尤其对于高端客户而言,可以对税收负担进行 巧妙筹划。
退休养老规划领域:高龄人士随着 智力水平和健康状况 每况愈下,财产管理能力 也随之变弱,其财产 难以得到 有效管理,因而 信托将会发挥 极为重要的作用。
财产分配传承领域:相对于其他理财工具 具有更大的优势,通过信托 对婚姻家庭财产的 隔离保护,可以有效 实现财产的 分配与传承保护。
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