2020年理财规划师题库试题及答案（四）

　　1、(　)认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。

　　A、国际理财规划师协会

　　B、美国注册理财规划师协会

　　C、美国注册理财规划师标准委员会

　　D、国际金融协会

　　2、个人理财业务的供给方是(　)。

　　A、个人客户

　　B、商业银行

　　C、非银行金融机构

　　D、监管机构

　　3、私人银行业务的服务对象主要是(　)。

　　A、储户

　　B、基础客户

　　C、所有银行客户

　　D、高净值客户

　　4、个人理财业务最早兴起于(　)。

　　A、英国

　　B、法国

　　C、美国

　　D、日本

　　5、20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的(　)。

　　A、初创时期

　　B、萌芽时期

　　C、形成与发展时期

　　D、成熟时期

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　　6、商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于(　)。

　　A、受托性质

　　B、顾问性质

　　C、个人性质

　　D、特有性质

　　7、中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的理财师证书是(　)。

　　A、金融理财师证书

　　B、理财规划师证书

　　C、银行业专业人员职业资格财富管理师证书

　　D、注册金融策划师

　　8、获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是(　)。

　　A、教育

　　B、工作经验

　　C、职业道德

　　D、考试

　　9、国外个人理财业务的萌芽时期是在(　)。

　　A、20世纪30年代到60年代

　　B、20世纪60年代到80年代

　　C、20世纪70年代

　　D、20世纪90年代

　　10、(　)就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

　　A、个人贷款

　　B、个人理财

　　C、公司信贷

　　D、风险管理