2020年理财规划师经典习题及答案（12）

　　一、选择题

　　1.退休规划的工具具体来说包括( abcde )。

　　A.社会养老保险 B.企业年金

　　C.商业养老保险 D.储蓄

　　E.投资

　　2.建立客户关系的方式多种多样，通常包括( abcd e )。

　　A.电话交谈 B.互联网沟通

　　C.书面交流 D.面对面会谈

　　E.熟人介绍

　　3.专业尽责原则要求理财规划师要做到(abcde )。

　　A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

　　B.谨守业内规章

　　C.从专业的角度进行审慎判断

　　D.保持严谨的工作态度

　　E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

　　4.下列说法正确的有(bcd )。

　　A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背

　　B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程

　　C.作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

　　D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性

　　E.在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

　　5.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有( bcde )。

　　A.不得再次参加理财规划师资格考试

　　B.吊销执照

　　C.警告

　　D.暂停执业

　　E.罚款

　　二、判断题(请在正确的题目后的括号内画“√”，在错误的题目后的括号内画“×”，下同)

　　6.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。 ( f )

　　7.现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。 ( f )

　　8.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 ( t )

　　9.对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。 ( f )

　　10.职业道德作为-种规范，同样具有法律上的强制约束力。 ( f )

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