2020年理财规划师考点习题及答案（11）

　　多选

　　1.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并l：3头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

　　A.互相监督

　　B.礼貌服务

　　C.风险提示

　　D.诚实信用

　　E.保护商业秘密与客户隐私

　　2.上市公司必须遵守财务公正的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括(　　)。

　　A.资产负债表

　　B.利润表

　　C.财务状况变动表

　　D.现金流量表

　　E.所有者权益变动表

　　3.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，理财价值观可以划分为四种比较典型的类型，下列关于理财价值观的说法正确的是(　　)。

　　A.后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群

　　B.先享受型的投资者注重退休后的生活品质，因此靠储蓄就能完成理财目标

　　C.先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群

　　D.以子女为中心型是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群

　　E.购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标，在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高

　　4.投资者购买债券时能直接看到的债券要素是(　　)。

　　A.面额

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.债券发行者名称

　　E.到期收益率

　　判断

　　1.根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏爱型和风险中立型。 (　　)

　　2.银行股份有限公司，股东以其所持股份为限对银行的债务承担责任，银行以其全部资产对外承担责任。 (　　)