2020年理财规划师考点习题及答案（4）

　　1.投资组合管理的整个决策过程分成(　　)。

　　A.资产分析

　　B.资产组合选择

　　C.资产组合调整

　　D.资产组合分析

　　E.资产组合评价

　　2.对个人理财业务产生影响的社会制度包括(　　)。

　　A.住房分配制度

　　B.税收制度

　　C.医疗保险制度

　　D.义务教育制度

　　E.养老保险制度

　　3.商业银行开展个人理财业务有下列(　　)情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　C.挪用单独管理的客户资产的

　　D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　4.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括(　　)。

　　A.涉及的法律诉讼情况

　　B.相关风险监测与控制情况

　　C.当期理财计划的收益分配和终止情况

　　D.当期推出的理财计划的内部法律审查意见

　　E.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

　　参考答案：

　　1.投资组合管理的整个决策过程分成(　　)。

　　A.资产分析

　　B.资产组合选择

　　C.资产组合调整

　　D.资产组合分析

　　E.资产组合评价

　　2.对个人理财业务产生影响的社会制度包括(　　)。

　　A.住房分配制度

　　B.税收制度

　　C.医疗保险制度

　　D.义务教育制度

　　E.养老保险制度

　　3.商业银行开展个人理财业务有下列(　　)情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　C.挪用单独管理的客户资产的

　　D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　4.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括(　　)。

　　A.涉及的法律诉讼情况

　　B.相关风险监测与控制情况

　　C.当期理财计划的收益分配和终止情况

　　D.当期推出的理财计划的内部法律审查意见

　　E.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

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