2020年理财规划师理论知识练习题及答案（12）

　　1.财务自由主要体现在(　)。

　　A.是否有适当.收益稳定的投资

　　B.是否有充足的现金准备

　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

　　D.是否有稳定.充足的收入

　　2.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的(　)。

　　A.平行

　　B.下方

　　C.上方

　　D.右方

　　3.单个家庭为了应对重大疾病.意外灾难.犯罪事件.突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(　)。

　　A.日常生活储备

　　B.意外现金储备

　　C.家族支援现金储备

　　D.追加投资储备

　　4.下属于客户非财务信息的是(　)。

　　A.社会保障情况

　　B.风险管理信息

　　C.投资偏好

　　D.工资.薪金

　　5.单身期的理财优先顺序是(　)。

　　A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

　　B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

　　C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

　　D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划

　　答案：1-5CCBCA

　　6.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。

　　A.客户家庭资产负债表分析

　　B.客户家庭现金流量表分析

　　C.财务比率分析

　　D.客户婚姻.子女状况

　　7.持续理财服务不包括(　)。

　　A.定期对理财方案进行评估

　　B.不定期的信息服务

　　C.不定期的方案调整

　　D.定期到客户单位做收入调查

　　8.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。

　　A.现金规划

　　B.风险管理与保险规划

　　C.投资规划

　　D.财产分配与传承规划

　　9.以下哪一项属于客户的财务信息(　)

　　A.客户下女情况

　　B.客户收入状况

　　C.客户理财目标

　　D.客户理财需求

　　10.下列关于理财规划步骤正确的是(　)。

　　A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

　　B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

　　C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

　　D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

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