一、单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)

　　1 (2012年)在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是(　　)。

　　A.信用违约互换(CDO)

　　B.信用违约互换(CDS)

　　C.债务担保凭证(CDO)

　　D.债务担保凭证(CDS)

　　参考答案：B

　　参考解析

　　【解析】本题考查信用违约互换的概念。信用违约互换(CDS)是最常用的一种信用衍生品。合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。

　　2 (2011年)在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是(　　)。

　　A.企业

　　B.家庭

　　C.政府

　　D.金融机构

　　参考答案：B

　　参考解析

　　【解析】本题考查金融市场主体的相关知识。家庭是金融市场上主要的资金供应者。

　　3 (2012年)如果一国出现国际收支逆差，则该国(　　)。

　　A.外汇供不应求，外汇汇率上升，本币贬值

　　B.外汇供不应求，外汇汇率下降，本币升值

　　C.外汇供过于求，外汇汇率上升，本币贬值

　　D.外汇供过于求，外汇汇率下降，本币升值

　　参考答案：A

　　参考解析

　　【解析】本题考查国际收支不均衡的调节。当国际收支逆差时，外汇供不应求，导致外汇汇率上涨;而当国际收支顺差时，外汇供过于求，导致外汇汇率下降。

　　4 (2012年)在证券一、二级市场上，投资银行最本源，最基础的业务活动分别是(　　)。

　　A.证券发行与交易、财务顾问与投资咨询

　　B.证券经纪与交易、证券发行与承销

　　C.证券发行与承销、证券经纪与交易

　　D.证券经纪与交易、财务顾问与投资咨询

　　参考答案：C

　　参考解析

　　【解析】本题考查投资银行的主要业务。证券发行与承销、证券经纪与交易是投资银行最本源，最基础的业务活动。

　　【提示】此知识点新教材有变化

　　5 (2013年)我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算数平均利率，其确定依据是报价行(　　)。

　　A.报出的回购协议利率

　　B.持有的国库收益率

　　C.报出的人民币同业拆出利率

　　D.报出的外币存款利率

　　参考答案：C

　　参考解析

　　【解析】本题考查我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)的相关知识。2007年1月4日，上海银行间同业拆放利率(简称Shibor)开始正式运行，Shibor被称为中国的1ibor，是由信用等级较高的数家银行组成报价团，自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

　　6 (2011年)货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普曲线，(　　)之间就存在矛盾。

　　A.稳定物价与充分就业

　　B.稳定物价与经济增长

　　C.稳定物价与国际收支平衡

　　D.经济增长与国际收支平衡

　　参考答案：A

　　参考解析

　　【解析】本题考查货币政策最终目标之间的矛盾性。货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普曲线，稳定物价与充分就业之间就存在矛盾。

　　7 (2011年)凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为(　　)。

　　A.现金偏好

　　B.货币幻觉

　　C.流动性过剩

　　D.流动性偏好陷阱

　　参考答案：D

　　参考解析

　　【解析J本题考查凯恩斯货币需求函数相关理论。凯恩斯认为，在利率极高时，投机动机引起的货币需求量等于零，而当利率极低时，投机动机引起的货币需求量将是无限的。也就是说，由于利息是人们在一定时期放弃手中货币流动性的报酬，所以利率不能过低，否则人们宁愿持有货币而不再储蓄，这种情况被称为“流动性偏好陷阱”。

　　8 (2013年)我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是(　　)。

　　A.中小企业板市场

　　B.创业板市场

　　C.主板市场

　　D.代办股份转让市场

　　参考答案：B

　　参考解析

　　【解析】本题考查我国股票市场的相关知识。在运行中小企业板市场取得丰富经验后，国家开始着手设立服务于高新技术或新兴经济企业的创业板市场。

　　9(2013年)通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内(　　)。

　　A.持续下降

　　B.持续上升

　　C.间歇性下降

　　D.间歇性上升

　　参考答案：B

　　参考解析

　　【解析】本题考查通货膨胀的含义。通货膨胀是在一定时间内一般物价水平的持续上涨的现象。

　　10 (2013年)“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市坊中新上市的股票(　　)。

　　A.市场价低于发行价

　　B.市场价高于发行价

　　C.收盘价低于开盘价

　　D.收盘价高于开盘价

　　参考答案：B

　　参考解析

　　【解析】本题考查“绿鞋期权”的相关知识。绿鞋期权行使期内，若市场股价高于发行价，主承销商根据授权要求发行人按发行价额外配发多达该次募集总量15%的股票，主承销商将其配售给投资者;若市场股价低于发行价，则主承销商用超额的15%的资金从集中竞价交易市场价购进发行人股票，再配售给投资者。