1[.单选题]下列叙述中不符合对SLF的描述的是()。

　　A.由金融机构主动发起

　　B.采取质押方式发放

　　C.是中央银行与金融机构一对一交易，针对 强

　　D.交易对手覆盖面广

　　[答案]B

　　[解析]本题目考察中期借贷便利和常备借贷便利知识点。

　　常备借贷便利，由中国人民银行于2013年创设，主要功能是满足金融机构期限较长(1~3个月)的大额流动性需求。主要为政策性银行和全国性商业银行，利率水平根据货币政策目标、引导市场利率的需要等因素综合确定。常备借贷便利以抵押方式发放，合格抵押品包括高信用评级的债券类资产及优质信贷资产等。

　　中期借贷便利，由中国人民银行于2014年9月创设，属于提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

　　SLF是以抵押方式发放，MLF以质押方式发放。

　　故，B选项不符合。

　　2[.单选题]SLF的主要功能是满足金融机构期限较长的大额()需求。

　　A.安全性

　　B.流动性

　　C.相关性

　　D.针对性

　　[答案]B

　　[解析]本题考查的是常备借贷便利(SLF)的概念。

　　常备借贷便利，由中国人民银行于2013年创设，主要功能是满足金融机构期限较长(1~3个月)的大额流动性需求。主要为政策性银行和全国性商业银行，利率水平根据货币政策目标、引导市场利率的需要等因素综合确定。常备借贷便利以抵押方式发放，合格抵押品包括高信用评级的债券类资产及优质信贷资产等。SLF的主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求。

　　中期借贷便利，由中国人民银行于2014年9月创设，属于提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

　　故，B选项正确。

　　3[.单选题]中央银行从事公开市场操作的目的在于()。

　　A.盈利

　　B.增加资产

　　C.减少资产

　　D.调节货币供应量

　　[答案]D

　　[解析]本题考查向中央银行借款。

　　中央银行的公开市场操作一方面是中央银行调节货币供应的重要方式，另一方面也为商业银行等机构通过出售其持有的国库券等合格证券换取资金提供了可能。

　　故此题的正确答案选D。

　　4[.单选题]下列关于再贴现的说法错误的是()。

　　A.再贴现利率一般略高于对商业银行再贷款的利率

　　B.再贴现的金额按贴现票据的票面金额扣除再贴现利息计算

　　C.再贴现又称“重贴现”

　　D.再贴现是中央银行向商业银行融出资金的重要渠道

　　[答案]A

　　[解析]本题目考察再贴现知识点。

　　再贴现又称“重贴现”，是指商业银行再贴现买进尚未到期的有价证券(如期票、银行承兑汇票等)后，为了应付短期资金需要再向中央银行贴现以融通资金的行为。再贴现的金额，按贴现票据的票面金额扣除再贴现利息计算。再贴现是中央银行向商业银行融出资金的重要渠道。再贴现利率一般略低于对商业银行再贷款的利率。

　　故，A项说法错误。

　　5[.单选题]()适合于资金结算频率高、流量大的企事业单位客户。

　　A.单位通知存款

　　B.单位活期存款

　　C.单位协定存款

　　D.单位定期存款

　　[答案]C

　　[解析]本题目考察商业银行存款的种类知识点。

　　单位通知存款是指存款单立在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，约定，支取存款召期和金额方能支取的存款。

　　单位活期存款是指存款单位在商业银行开立基本户或结算账户，办理不规定存期、可随时转账和存取的存款。

　　单位协定存款适合于资金结算频率高、流量大的企事业单位客户。

　　单位定期存款是指存款单位与商业银行双方在存款时事先约定期限、利率、到期后支取本息的存款。

　　故，C选项正确。

　　6[.单选题]下列存款中，适宜于商业银行安排短期项目运用为主的资金来源是()。

　　A.单位通知存款

　　B.单位定期存款

　　C.单位协定存款

　　D.单位活期存款

　　[答案]D

　　[解析]本题目考察单位活期存款知识点。

　　单位活期存款是指存款单位在商业银行开立基本户或结算账户，办理不规定存期、可随时转账和存取的存款。活期存款主要吸收企业生产周转过程中暂时闲置的资金，是商业银行最重要的资金来源之一。

　　对商业银行来讲单位活期存款因其流动 强，风险较大，手续繁琐，在运用这部分资金时，一般安排短期项目为主，同时也可将较为稳定的活期存款余额，按一定比例进行长期运用。

　　故，D选项正确。

　　7[.单选题]关于巴塞尔协议Ⅲ的内容，下列说法不正确的是()。

　　A.在微观审慎原则上，巴塞尔协议Ⅲ要求银行增强抵抗风险的能力

　　B.要求全球各商业银行截至2015年1月的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至5%

　　C.从宏观审慎原则上，巴塞尔协议要求银行减少风险从银行部门向实体经济传导

　　D.要求全球各商业银行截至2015年1月的核 一级资本充足率的下限从现行的2%提高至4.5%

　　[答案]B

　　[解析]本题目考察巴塞尔协议知识点。

　　以增强资本质量和提高资本要求为目标，巴塞尔协议在原有内容基础上引入非风险杠杆率、最低流动性标准、资本留存缓释和逆周期缓释等内容。

　　要求全球各商业银行截至2015年1月的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至6%。

　　故，B选项错误。

　　8[.单选题]商业银行全体股东全额认缴出资额后，其注册资本就体现为银行资产负债表中的()。

　　A.注册资本

　　B.实收资本

　　C.会计资本

　　D.监管资本

　　[答案]B

　　[解析]本题考察商业银行资本金的概念与功能知识点。

　　商业银行全体股东全额认缴出资额后，其注册资本就体现为银行资产负债表中的实收资本或股本，是商业银行业务经营的基础和防范风险的根本保障。

　　故，此题B选项正确，ACD选项虽在教材有所提及，但在此题中是干扰选项。

　　9[.单选题]1995年颁布实施的《商业银行法》，对商业银行的()提出了与巴塞尔协议完全一致的要求，这标志着我国商业银行的经营管理从此具有了法律依据。

　　A.贷款拨备率

　　B.资本充足率

　　C.分配利润率

　　D.通货膨胀率

　　[答案]B

　　[解析]本题考查印花税。

　　1995年颁布实施的《商业银行法》，对商业银行的资本充足率提出了与巴塞尔协议完全一致的要求，这标志着我国商业银行的经营管理从此具有了法律依据。

　　故本题正确答案为B。

　　10[.单选题]按照《巴塞尔协议》的内容，优先股属于()。

　　A.一级资本

　　B.核 资本

　　C.产权资本

　　D.附属资本

　　[答案]D

　　[解析]本题目考察巴赛尔协议知识点。

　　为便于监管，巴塞尔协议明确将资本分为两类：

　　①核 资本，又称一级资本。这类资本主要包括实收股本(普通股、非积累优先股)和公开储备(未分配利润、盈余公积、资本公积)等。

　　②附属资本，又称二级资本、补充资本或辅助资本。这类资本包括普通准备金(呆账准备金、投资风险准备金)和长期次级债务(发行的长期金融债券)等。

　　故，D选项正确。按照《巴塞尔协议》的内容，优先股属于附属资本。

　　11[.单选题]《巴塞尔协议》确定了()四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

　　A.0%、10%、50%、100%

　　B.0%、20%、50%、100%

　　C.10%、20%、50%、100%

　　D.20%、50%、80%、100%

　　[答案]B

　　[解析]本题目考察巴塞尔协议知识点。

　　巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不同资产的风险程度确定相应的风险权重，计算加权风险资产总额：

　　①确定资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次：分别为0、10%、20%，50%和100%。②确定资产负债表外项目的风险权数。确定了0、20%、50%和100%四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

　　故，B选项正确。

　　12[.单选题]按照银监会规定，我国商业银行资本充足率最后达到的标准为()。

　　A.4%

　　B.6%

　　C.8%

　　D.10%

　　[答案]C

　　[解析]本题目考1988年巴塞尔协议的目的及主要内容知识点。

　　按照银监会规定，我国商业银行资本充足率最后达到的标准为8%。

　　核 资本与全部风险资产的比率至少为4%，附属资本不能超过总资本的50%。

　　故，C选项正确。

　　13[.共享题干题]张先生预测甲股票价格将上涨，他于2011年3月1日与王女士订立甲股票买进合约，合约规定有效期限为六个月.张先生可按10元/股的价格买进3000股。甲股票期权费为0.5元/股。2011年4月1日甲股票价格12元/股，20ll年6月1日甲股票价格为10.5元/股，2011年7月1自甲股票价格为10.1元/股，2011年8月1日甲股票价格为10元/股。注：不考虑税金与佣金等因素。

　　1[1不定项选择题]张先生所做的交易属于()。

　　A.看涨期权，期权费为1500元

　　B.看跌期权，期权费为1500元

　　C.看涨期权.期权费为15000元

　　D.看跌期权，期权费为15000元

　　[答案]A

　　[解析]张先生所做的交易看涨期权，期权费为3000×0.5=1500元。

　　2[1不定项选择题]关于王女士权利和义务的说法，正确的有()。

　　A.王女士拥有执行期权的选择权，没有接协议规定执行交易的义务

　　B.王女士拥有执行期权的选择权，也有按协议规定执行交易的义务

　　C.王女士没有执行期权的选择权，没有按协议规定执行交易的义务

　　D.王女士没有执行期权的选择权，但有按协议规定执行交易的义务

　　[答案]D

　　[解析]王女士没有执行期权的选择权，但有按协议规定执行交易的义务。

　　3[1不定项选择题]如果张先生在2011年4月1日时执行期权，则张先生获利()元。

　　A.1500

　　B.4500

　　C.6000

　　D.7500

　　[答案]B

　　[解析]如果张先生在2011年4月1日时执行期权，则张先生获利(12-10)×3000-1500=4500元。

　　4[1不定项选择题]下列4个日期中，如果期权在()时执行，则不会对王女士造成经济损失。

　　A.2011年4月1日

　　B.2011年6月1日

　　C.2011年7月1日

　　D.2011年8月1日

　　[答案]BCD