11.按照金融工具的成交定价方式，金融市场可分为( )。

　　A.公开市场

　　B.即期市场

　　C.私人市场

　　D.远期市场

　　E.议价市场

　　网校答案：AE

　　网校解析：按照金融工具的成交定价方式，金融市场可分为公开市场和议价市场。

　　12.在回购协议市场中，可以作为回购标的的( )。

　　A.国库券

　　B.商业票据

　　C.股指期权合约

　　D.股指期货合约

　　E.大额可转让定期存单

　　网校答案：CDE

　　网校解析：货币市场工具具有“准货币”特性，即期限短、流动性高、对利率敏感。因此本题考查的重点在于货币市场的子市场，股票市场和交易所债券市场都属于资本市场，因此不能选。

　　13.关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有( )。

　　A.短期利率的预期值是相同的

　　B.长期利率的波动小于短期利率的波动

　　C.不同期限的利率波动幅度相同

　　D.短期债券的利率一定高于长期利率

　　E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值

　　网校答案：BE

　　网校解析：短期利率不同，其波动幅度也不确定，由于长期利率等于短期利率的平均值，所以长期利率的波动小于短期利率的波动。

　　14.下列关于债券市场价格的说法正确的是( )。

　　A.债券的到期收益率上升时，债券价格降低

　　B.债券的到期收益率上升时，债券价格上升

　　C.债券的市场价格与到期收益率互为逆运算

　　D.市场利率高于债券名义收益率时，债券的市场价格应高于面值

　　E.市场利率低于债券名义收益率时，债券的市场价格应低于面值

　　网校答案：AC

　　网校解析：债券的到期收益率与债券价格成反比，所以B错误;债券的市场价格与到期收益率互为逆运算;市场利率高于债券名义收益率时，投资者机会成本大于息票利率，应通过折价发行的方式给予其补偿，所以DE都错误。

　　15.政策性金融机构的经营原则是( )。

　　A.政策性原则

　　B.财政性原则

　　C.安全性原则

　　D.盈利性原则

　　E.保本微利原则

　　网校答案：ACE

　　网校解析：政策性金融机构不以营利为目的。

　　16.下列职能中，属于综合类证券公司职能的是( )。

　　A.承销政府债券

　　B.组织监督证券交易

　　C.代理买卖有价证券

　　D.充当企业财务顾问

　　E.办理证券资金清算

　　网校答案：ACD

　　网校解析：综合类证券公司可以做承销、经纪、自营等业务;证券交易所提供场所、制定规则、组织监督交易;证券登记结算公司负责证券资金清算。

　　17.下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有( )。

　　A.代理收费

　　B.咨询顾问

　　C.自营债券投资

　　D.基金和债券的代理买卖

　　E.托管及支付结算业务

　　网校答案：ABDE

　　网校解析：中间业务是不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，而自营债券投资属于资产 业务。

　　18.商业银行在进行资产负债管理时，关于缺口分析，下列说法正确的是( )。

　　A.正缺口时，利率上升，有利

　　B.负缺口时，利率下降，有利

　　C.正缺口时，利率下降，有利

　　D.利率敏感性缺口=利率敏感性资产-利率敏感性负债

　　E.利率敏感性缺口=利率敏感性负债-利率敏感性资产

　　网校答案：ABD

　　网校解析：利率敏感性缺口=利率敏感性资产-利率敏感性负债，缺口为正时，利率上升，对银行有利，反之，缺口下降，对银行不利。

　　19.投资银行发挥其资金求媒介的职能作用，具体表现在充当( )。

　　A.期限中介

　　B.成本中介

　　C.信息中介

　　D.风险中介

　　E.流动性中介

　　网校答案：ACDE

　　20.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。

　　A.根据法律形式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金

　　B.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格

　　C.封闭式基金份额固定，可在进行申购赎回，交易在投资者之间完成

　　D.净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高

　　E.货币市场基金是至少有80%的份额以货币市场工具为投资对象的基金

　　网校答案：BD

　　网校解析：根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金，所以A错误;封闭式基金份额固定，可在证券交易所上市交易，交易在投资者之间完成，所以C错误;货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的基金，所以E错误。