1.关于个人投资者的投资需求，下列说法错误的是()。
A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强
B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增
C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略
D.已经成家并已生育的年轻人，可以选择中高风险、中高预期收益的基金产品
答案：B
解析：随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果;而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。
2.风险承受能力取决于投资者的境况，收入支出状况包括()。
Ⅰ.资产额度
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.收入支出情况
Ⅳ.资产负债状况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：承担风险的能力由投资者自身的投资期限、收入支出状况和资产负债状况等客观因素决定。其他条件相同的条件下，相比投资期限较短的投资者而言，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力。
3.个人投资者的家庭状况会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越__________，投资者越偏向于__________的投资策略。()
A.多;风险
B.多;保守
C.少;稳健
D.少;风险
答案：C
解析：个人投资者的家庭状况(例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况)也会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。
4.投资政策说明书的内容包括()。
Ⅰ.目的陈述
Ⅱ.投资限制
Ⅲ.投资指导方针
Ⅳ.责任和义务的陈述
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：投资政策说明书没有标准格式，大部分的投资政策说明书都包含了以下内容：①介绍;②目的陈述;③责任和义务的陈述;④流程;⑤投资目标;⑥投资限制;⑦资产配置;⑧投资指导方针;⑨业绩考核指标与业绩比较基准;⑩评估与回顾。
5.下列个人投资者当中，()在选择基金产品时应该以低风险为核 心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。
A.三口之家中的中年人
B.老年人
C.已经成家但尚未生育的年轻人
D.单身时期的年轻人
6.目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是()。
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行
答案：D
解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。
7.从事基金销售业务的商业银行，应向()进行注册并取得相应资格。
A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会
答案：A
解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
8.以下属于我国证券投资基金销售渠道的是()。
Ⅰ.保险公司代销
Ⅱ.基金公司直销
Ⅲ.证券公司代销
Ⅳ.商业银行代销
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：我国基金销售渠道有：①基金公司直销;②银行代销;③证券公司代销;④独立第三方销售公司;⑤新兴的互联网金融渠道。
9.基金市场营销的主要销售策略不包括()。
A.产品策略
B.价格策略
C.渠道策略
D.调控策略
答案：D
解析：基金市场营销的主要销售策略包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略。
10.下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是()。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D.对基金客户进行身份识别
答案：D
解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A项，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户;B项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额;C项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
责编：jiaojiao95
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