2020年基金从业资格考试证券投资基金基础知识冲刺练习（八）

　　1、QDII基金的净值在估值日后( )内披露。

　　A、2天

　　B、2个工作日

　　C、3天

　　D、3个工作日

　　正确答案： B

　　解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

　　2、( )对威廉?夏普( WilliamSharpe)的资本资产定价模型(CAPM)的可检验性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型。

　　A、斯蒂芬?罗斯

　　B、尤金?法玛

　　C、威廉?夏普

　　D、哈里?马科维兹

　　正确答案： A

　　解析：套利定价理论由罗斯于20世纪70年代中期建立。

　　3、目前我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

　　A、信托

　　B、债权

　　C、担保

　　D、股权

　　正确答案： A

　　解析：目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。

　　4、以下不属于我国基金监管的原则有( )。

　　A、监管的连续性和有效性原则

　　B、监管与自律并重原则

　　C、审慎监管原则

　　D、投资者利益优先原则

　　正确答案： D

　　解析：另外还有：依法监管原则、“三公”原则等5大原则。

　　5、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将( )。

　　A、不会变大

　　B、不会变小

　　C、肯定不变

　　D、无法确定

　　正确答案： A

　　解析：其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。

　　6、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和()，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　A、商业银行

　　B、证券公司

　　C、资产托管机构

　　D、保险公司

　　正确答案： B

　　解析：符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　7、下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是( )。

　　A、目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系

　　B、在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位

　　C、保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台

　　D、从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额

　　正确答案： B

　　解析：目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系;保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台;从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。

　　8、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是( )。

　　A、 算术平均收益率

　　B、 加权平均收益率

　　C、 时间加权收益率

　　D、 几何平均收益率

　　正确答案： A

　　解析：常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。

　　9、当基金市场价格为0.90元、份额净值1.00元时，该基金的折价率( )。

　　A、[-10%]

　　B、[10%]

　　C、[90%]

　　D、[-90%]

　　正确答案： A

　　解析：折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值*100%=(0.90-1.00)/1.00=10%

　　10、目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，( )印花税。

　　A、免征

　　B、征收单边(卖方)

　　C、征收单边(买方)

　　D、征收

　　正确答案： A

　　解析：目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，免征印花税。

　　11、债券久期是指( )。

　　A、 债券的到期时间

　　B、 债券的剩余到期时间

　　C、 一只债券贴现现金流的加权平均到期时间

　　D、 债券利息

　　正确答案： C

　　解析：久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。

　　12、就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑()。

　　A、我国证券经纪人制度的变化

　　B、我国证券业从业人员资格的变化

　　C、养老基金的负债情况

　　D、养老基金管理人的个人投资需求

　　正确答案： C

　　解析：就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。

　　13、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

　　A、 主要以债券为主要投资对象

　　B、 主要以股票为主要投资对象

　　C、 同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象

　　D、 同时以股票债券为投资对象

　　正确答案： C

　　解析：根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指同时投资于股票、债券和货币市场工具的基金。

　　14、( )证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

　　A、20世纪40年代以后

　　B、20世纪60年代以后

　　C、20世纪80年代以后

　　D、20世纪90年代以后

　　正确答案： C

　　解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

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　　15、以下关于公司型基金的表述，正确的是( )。

　　A、依据基金合同而设立的一类基金

　　B、基金投资者是基金公司的股东

　　C、不具有法人资格

　　D、基金持有者的权利性对较小

　　正确答案： B

　　解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。