2020年基金从业资格考试《证券投资基金》基础习题及答案（3）

　　第1题：反映股票基金风险大小的指标不包括 ( )。

　　A、久期

　　B、持股集中度

　　C、净值增长率标准差

　　D、行业投资集中度

　　参考答案：A 反映股票基金风险的指标常用的有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等。久期是债券型基金的风险分析指标。

　　第2题： ( )是最大的不动产管理公司

　　A、麦格理集团

　　B、高盛公司

　　C、世邦魏理仕全球投资集团

　　D、贝莱德

　　参考答案：C

　　第3题：在我国，对 ( )从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的原价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

　　A、非银行金融机构

　　B、企业

　　C、证券投资基金

　　D、基金管理公司

　　参考答案：C 对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括股权的股息、红利收入，买卖股票、债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收人、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。

　　第4题：按规定，一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付日前的第 ( )个工作日。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、5

　　参考答案：C 按规定，一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付日前的第三个工作日。

　　第5题：下列不属于可转换债券特征的是 ( )

　　A、是含有转股权的债券

　　B、具有较高债息成本

　　C、具有较高的潜在收益率

　　D、具有提前赎回权

　　参考答案：C 可转换债券是含有转股权的特殊债券;可转换债券有双重选择权。 对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券;对于发行人来说，拥有提前赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本(相比没有赎回条款的债券而言)和提前赎回权组合的证券。

　　第6题：贴现率越高，则未来的货币折现到现在的价值越 ( )。

　　A、大

　　B、小

　　C、不确定

　　D、以上说法都不对

　　参考答案：B 贴现率越高，则未来的货币折现到现在的价值越小。

　　第7题：资本市场线的斜率代表 ( )。

　　A、无风险收益率

　　B、单位市场风险的风险溢价

　　C、最优组合

　　D、效用等级

　　参考答案：B 资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。

　　第8题：监管机构可以采取 ( )监管措施，确保投资者的合法权益。

　　A.保护客户资产

　　B.提供自发性协助

　　C.对证券投资基金管理人进行实地检查

　　D.以上都正确

　　参考答案：A 监管机构可以采取以下监管措施，确保投资者的合法权益：①向投资者充分披露有关信息;②保护客户资产;③公平、准确地进行资产评估和定价;④证券投资基金的份额赎回。

　　第9题：目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由 ( )在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

　　A.发起人

　　B.基金销售机构

　　C.基金管理人

　　D.发行债券的企业

　　参考答案：D 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

　　第10题：经常用来反映数据一般水平的统计量指的是 ( )。

　　A、分位数

　　B、中位数

　　C、均值

　　D、方差

　　参考答案：C 经常用来反映数据一般水平的统计量指的是均值。