2020基金从业资格证考试《证券投资基金》精选试题及答案（13）

　　1、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。

　　A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

　　B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

　　C、公司内部控制机制一般包括五个层次

　　D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

　　正确答案： D

　　解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。

　　2、我国基金监管的目标不包括()。

　　A、推动基金业的规范发展

　　B、保护投资者利益

　　C、运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理

　　D、保证市场的公平、效率和透明

　　正确答案： C

　　解析：我国基金监管的目标包括：保证市场的公平、效率和透明;降低系统风险;保护投资者利益;推动基金业的规范发展。

　　3、如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为()。

　　A、16万元

　　B、233.28万元

　　C、100万元

　　D、171.46万元

　　正确答案： D

　　解析：根据公式Y/(1+r)^t，其中Y表示所要求的最低价值，r表示任一特定时间的市场利率，T代表剩余时间。故应急免疫的触发点=200/(1+8%)^2=171.46万元。

　　4、在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为()。

　　A、小公司效应

　　B、低市盈率效应

　　C、日历效应

　　D、短期趋势

　　正确答案： C

　　解析：这被称为日历效应。

　　5、我国基金管理公司最核心的业务是()。

　　A、基金募集与销售

　　B、基金投资管理

　　C、受托资产管理业务

　　D、基金运营服务

　　正确答案： B

　　解析：基金投资管理是基金管理公司最核心的一项业务。

　　6、关于有效市场下列说法错误的是( )。

　　A、股票的价格反映了影响它的所有信息

　　B、股票市场上不存在被高估或者低估的股票

　　C、投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益

　　D、投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，碱少交易成本

　　正确答案： C

　　解析：投资者不可能通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益。

　　7、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为( )。

　　A、 合格境内机构投资者

　　B、 合格境外机构投资者

　　C、 合格境内、外机构投资者

　　D、 合格机构投资者

　　正确答案： A

　　解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

　　8、保本基金的()是到期时投资者可获得的本金保障比率。

　　A、保本比例

　　B、安全垫

　　C、保本期

　　D、风险资产投资比例

　　正确答案： A

　　解析：考察保本基金的分析指标。保本基金的保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。

　　9、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为( )。

　　A、溢价交易

　　B、折价交易

　　C、平价交易

　　D、不确定

　　正确答案： A

　　解析：溢价交易的定义。

　　10、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )元。

　　A、2亿

　　B、5000万

　　C、1亿

　　D、1.5亿

　　正确答案： C

　　解析：在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。