2019年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题（四）

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题（四）

　　1、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1-0500元，则其可得到的申购份额为()。

　　A、9280.95份

　　B、9383.06份

　　C、9350.95份

　　D、9480.95份

　　正确答案： B

　　解析：净认购基金=申购基金(1+申购费率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元);申购份额=9852.221.05≈9383.06(份)。

　　2、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为()。

　　A、99009.9万元

　　B、99059.9万元

　　C、990.1万元

　　D、100000万元

　　正确答案： B

　　解析：净认购金额=100000(1+1.0%)=99009.90;认购费用=100000-99009.90=990.10;认购份额=(99009.90+50)1=99059.90。

　　3、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是()。

　　A、淄博基金

　　B、天骥基金

　　C、华安创新

　　D、基金开元

　　正确答案： B

　　解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。

　　4、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。

　　A、按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　B、参与分配清算后的剩余基金财产

　　C、依法转让或者申请赎回持有的基金份额

　　D、查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　正确答案： D

　　解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

　　5、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以内。

　　A、1000;10

　　B、3000;10

　　C、3000;5

　　D、5000;10

　　正确答案： B

　　解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

　　6、目前人们大多认为1868年英国成立的是()是最早的基金。

　　A、英国投资信托

　　B、苏格兰美国投资信托

　　C、马萨诸塞投资信托

　　D、海外及殖民地政府信托基金

　　正确答案： D

　　解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

　　7、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　A、20个

　　B、10个

　　C、15个

　　D、7个

　　正确答案： A

　　解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　8、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()。

　　A、10497.5元

　　B、10227.5元

　　C、10347.5元

　　D、10447.5元

　　正确答案： D

　　解析：100001.05(1-0.5%)=10447元。.5

　　9、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　A、份额持有人

　　B、托管人

　　C、监管机构

　　D、注册登记机构

　　正确答案： C

　　解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　10、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

　　A、兼任其他基金公司董事会成员

　　B、兼任公司理事

　　C、任免公司总经理

　　D、列席公司相关会议

　　正确答案： D

　　解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　11、基金管理人监事会()至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过。

　　A、每半年;2/3

　　B、每年;2/3

　　C、每年;1/2

　　D、每半年;1/2

　　正确答案： C

　　解析：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

　　12、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，()。

　　A、不必予以特别说明

　　B、应当予以特别说明

　　C、可以予以特别说明

　　D、不得予以特别说明

　　正确答案： B

　　解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。

　　13、基金运作费小于基金净值()时，应于发生时直接计入基金损益。

　　A、万分之一

　　B、千分之一

　　C、百万分之一

　　D、十万分之一

　　正确答案： A

　　解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

　　14、我国基金交易佣金不得高于()，起点(),由证券公司向投资者收取。

　　A、3%;5元

　　B、0.3%;5元

　　C、3%;15元

　　D、0.3%;15元

　　正确答案： B

　　解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

　　15、企业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。

　　A、事项识别

　　B、内部环境

　　C、目标设定

　　D、风险评估

　　正确答案： B

　　解析：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。