2019年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（八）

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（八）

　　1.对基金管理人内部治理的监管，坚持(　)的利益优先的原则。

　　A.基金管理人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人

　　D.商业银行

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

　　2.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换(　)。

　　A.董事

　　B.监事

　　C.高级管理人

　　D.部门经理

　　『正确答案』D

　　『答案解析』中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。

　　3.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是(　)。

　　A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

　　B.基金托管人资格由中国证监会核准

　　C.基金托管人资格由中国银监会核准

　　D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

　　4.下列不属于基金托管人职责的是(　)。

　　A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格

　　B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割

　　C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表

　　D.计算公告基金资产净值

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

　　5.连续(　)年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。

　　A.1年

　　B.5年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正确答案』D

　　『答案解析』中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

　　6.不属于证监会对基金托管人的监管措施的是(　)。

　　A.责令整改

　　B.取消托管资格

　　C.罚款

　　D.基金托管人职责终止

　　『正确答案』C

　　『答案解析』中国证监会对基金托管人的监管措施：责令整改措施、取消托管资格措施、对基金托管人职责终止的监管措施。

　　7.我国对公募基金实行(　)

　　A.注册制

　　B.审核制

　　C.核准制

　　D.批准制

　　『正确答案』A

　　『答案解析』我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

　　8.基金份额持有人的权利是(　)。

　　A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

　　B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　C.决定更换基金管理人、基金托管人

　　D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　『正确答案』B

　　『答案解析』依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。

　　9.属于基金份额持有人大会职权的是(　)。

　　A.召开或召集份额持有人大会

　　B.对持有人大会审议事项行使表决权

　　C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

　　D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。

　　10.召开基金份额持有人大会，需提前(　)公告。

　　A.30日

　　B.15日

　　C.20日

　　D.10日

　　『正确答案』A

　　『答案解析』召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。