2018年基金从业资格考试模拟试题（7）

2018年基金从业资格考试模拟试题（7）

　　1.基金与银行储蓄存款的差异，主要表现在以下几个方面( )。

　　A.收益与风险特性不同 B.信息披露程度不同

　　C.期限不同 D.性质不同

　　2.全球基金业发展的趋势与特点是( )。

　　A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

　　B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品

　　C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　D.基金的资金来源发生了重大变化

　　3.我国基金业的发展可以分为三个历史阶段( )。

　　A.20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段

　　B.《暂行办法》颁布实施以后至2001年8月的封闭式基金发展阶段

　　C.2001年9月以来的开放式基金发展阶段

　　D.2005年以来的封闭式基金发展阶段

　　4.从近年来我国开放式基金的发展看，我国基金业在发展中表现出以下几方面的特点( )。

　　A.基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主要的基金品种

　　B.合资基金管理公司发展迅猛，市场地位不断提高

　　C.营销和服务创新活跃

　　D.法律规范进一步完善

　　5.国外股票基金可进一步分为区域型股票基金( )、( )。三种类型。

　　A行业股票基金 B单一国家型股票基 C国际股票基金 D 全球股票基金

　　6.价值型股票可以进一步被细分为( )。

　　A低市盈率股 B收益型股票 C防御型股票 D逆势型股票

　　7.久期综合考虑了( )以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。

　　A市场风险 B到期时间 C债券现金流 D债券规模

　　8.货币市场基金不得投资于以下金融工具( )。

　　A剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

　　B可转换债券

　　C 期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　D剩余期限超过397天的债券

　　9.封闭式基金募集失败，基金管理人应承担下列责任( )。

　　A.以流动财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　D.在基金募集期限届满后15日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　10.封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件( )。

　　A.基金份额总额达到核准规模的80%以上

　　B.基金合同期限为5年以上

　　C.基金募集金额不低于2亿元人民币

　　D.基金份额持有人不少于1 000人

　　11.开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备下列( )条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：

　　A.基金募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币;

　　B.基金份额持有人的人数不少于100人。

　　C.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;

　　D.基金份额持有人的人数不少于200人。

　　12.开放式基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任( )。

　　A.以流动财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　D.在基金募集期限届满后15日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　13.下列哪些项是基金管理人的具体职责( )。

　　A.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售.申购.赎回和登记事宜

　　B.办理基金备案手续

　　C.对所管理的不同基金财产分别管理.分别记账，进行证券投资

　　D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　14.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列哪些条件( )。

　　A.为依其所在国家或者地区法律设立.合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

　　B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;

　　C.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

　　D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

　　15.基金管理公司在业务上具有以下哪些特点( )。

　　A.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行.保险公司等其他金融机构要低得多。

　　B.基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。

　　C.投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色。

　　D.开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。