2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案11

2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案11

　　1、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是()。

　　A.统一印制服务协议

　　B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

　　C.增值服务费从申购(认购)资金中扣除

　　D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

　　C

　　解析：基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：

　　①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;

　　②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;

　　③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;

　　④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;

　　⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申构(认购)资金中扣除;

　　⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;

　　⑦相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。

　　2、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，防范利益冲突。

　　A.货银对付

　　B.共同对手方

　　C.基金管理人利益优先

　　D.基金份额待有人利益优先

　　D

　　解析：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。

　　3、()加入基金业协会的，可为特别会员。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.地方基金业协会

　　D.基金发起人

　　C

　　解析：

　　基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;

　　基金服务机构加入协会的，为联席会员;

　　证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

　　4、我国基金监管的目标不包括()。

　　A.促进资本市场的健康发展

　　B.保证基金管理公司不倒闭

　　C.规范证券投资基金活动

　　D.保护投资者的利益

　　B

　　解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括：

　　①保护投资人及相关当事人的合法权益;

　　②规范证券投资基金活动;

　　③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。

　　5、经()批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。

　　A.国务院

　　B.中国证监会

　　C.基金业协会

　　D.中央银行

　　B

　　解析：按照《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。

　　6、基金监管工作的首要目标是()。

　　A.保护投资人的利益

　　B.保证市场的公平、效率和透明

　　C.降低系统风险

　　D.推动基金业的发展

　　A

　　解析：基金监管目标包括：

　　①保护投资人及相关当事人的合法权益;

　　②规范证券投资基金活动;

　　③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。

　　7、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向()报告。A.中国人民银行

　　B.中国证券业协会

　　C.中国证监会

　　D.中国基金业协会

　　C

　　解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　8、加入基金业协会的()，为联席会员。

　　A.基金托管人

　　B.基金服务机构

　　C.证券期货交易所

　　D.登记结算机构

　　B

　　解析：基金业协会的会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

　　基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;

　　基金服务机构加入协会的，为联席会员;

　　证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

　　9、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是()。

　　A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

　　B.及时办理基金资金清算、交割事宜

　　C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表

　　D.计算并公告基金资产净值

　　B

　　解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

　　①安全保管基金财产;

　　②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

　　③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

　　④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

　　⑥办理与基金托管业务活劲有关的信息披露事项;

　　⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

　　⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

　　⑨按照规定召集基金份额持有人大会;

　　⑩按照规定监督基金管理人的投资运作，中国证监会规定的其他职责。

　　ACD三项属于基金托管人的职责。

　　10、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。

　　A.规范性

　　B.强制性

　　C.连续性

　　D.具体性

　　A

　　解析：职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。

　　11、以下属于欺诈客户的是()。

　　A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

　　B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

　　D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

　　D

　　解析：本题答案为D，

　　在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

　　基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺;

　　基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险;

　　基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏;

　　基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

　　ABC虽然表述正确，但是不符合题意。

　　12、()是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

　　A.基金职业道德教育

　　B.对基金从业人员的在岗培训

　　C.组织基金从业人员继续教育

　　D.基金业协会的自律管理

　　A

　　解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

　　13、基金职业道德教育的主要内容包括()。

　　A.正确树立基金职业道德观念

　　B.领会基金职业道德规范

　　C.落实基金职业道德教育

　　D.灌输基金职业道德规范

　　D

　　解析：基金职业道德教育主要包括以下两个方面：

　　(1)培养基金职业遍德观念。

　　(2)灌输基金职业道德规范。

　　14、()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

　　A.保守秘密

　　B.廉洁公正

　　C.忠诚尽责

　　D.专业审慎

　　C

　　解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范：

　　保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息;

　　廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职业和行业;

　　专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

　　15、职业道德是指()。

　　A.从业人员的特定行为规范的总和

　　B.企业上司的指导性要求

　　C.从业人员的自我约束

　　D.职业纪律方面的最低要求

　　A

　　解析：职业道德，也称职业道德规范，是社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”