2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案7

2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案7

　　1、基金销售机构内部控制应履行()原则。

　　A、合规性

　　B、健全性

　　C、真实性

　　D、连续性

　　正确答案： B

　　【解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。

　　2、目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。

　　A、市场价格

　　B、份额净值

　　C、交易价格

　　D、份额总额

　　正确答案： A

　　【解析】目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。

　　3、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有()。

　　A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

　　B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5%

　　C、基金管理公司可以进行直销

　　D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

　　正确答案： B

　　【解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。

　　4、单项选择题资本市场线的斜率代表()。

　　A、无风险收益率

　　B、单位市场风险的风险溢价

　　C、最优组合

　　D、效用等级

　　正确答案： B

　　【解析】资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。

　　5、()同时考虑了绩效的深度与广度。

　　A、詹森指数

　　B、特雷诺指数

　　C、夏普指数

　　D、β值

　　正确答案： C

　　【解析】夏普指数同时考虑了绩效的深度与广度。

　　6、QD、II基金份额净值应当至少()计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在()计算并披露。

　　A、每月，每周

　　B、每周，每个工作日

　　C、每月，每周

　　D、每日，每日

　　正确答案： B

　　【解析】QD、II基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。

　　7、持仓集中度分析是通过计算前()股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

　　A、5只

　　B、10只

　　C、15只

　　D、20只

　　正确答案： B

　　【解析】持仓集中度分析是通过计算前10只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

　　8、就债券研究而言，它主要侧重于()。

　　A、债券久期的判断和券种的选择

　　B、债券的预期收益率

　　C、债券的风险规避能力

　　D、债券的流动性

　　正确答案： A

　　【解析】就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。

　　9、基金管理人应当自收到验资报告之日起()内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

　　A、5日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、20日

　　正确答案： B

　　【解析】基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

　　10、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是()。

　　A、基本管理制度

　　B、业务操作手册

　　C、内部控制大纲

　　D、部门业务规章

　　正确答案： B

　　【解析】由上到下依次为：内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等大部分。

　　11、基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例()计提。

　　A、逐日

　　B、每周

　　C、每两周

　　D、每月

　　正确答案： A

　　【解析】基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提。H=E*R/365

　　12、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　A、[0.11]

　　B、[0.1]

　　C、[0.09]

　　D、[0.08]

　　正确答案： B

　　【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　13、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是()。

　　A、其计算有受分红多少的影响

　　B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现

　　C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等

　　D、以上都不对

　　正确答案： B

　　【解析】时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，真计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

　　14、资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定()的主要因素。

　　A、风险率

　　B、投资组合相对业绩

　　C、实际收益率

　　D、预期收益率

　　正确答案： B

　　【解析】它是决定投资组合相对业绩的主要因素。

　　15、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。

　　A、简单收益率

　　B、年化收益率

　　C、几何平均收益率

　　D、算术平均收益率

　　正确答案： C

　　【解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。

　　16、()侧重于对基金本身表现的数量分析。()则更看重管理公司本身素质的衡量。

　　A、绝对衡量，相对衡量

　　B、相对衡量，绝对衡量

　　C、基金衡量，公司衡量

　　D、公司衡量，基金衡量

　　正确答案： C

　　【解析】基金衡量侧重于对基金本身表现的数量分析。公司衡量则更看重管理公司本身素质的衡量。

　　17、在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的()个人所得税。

　　A、[0.1]

　　B、[0.2]

　　C、[0.3]

　　D、[0.4]

　　正确答案： B

　　【解析】在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

　　18、基金管理公司应当在以下哪种公告中披露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。

　　A、净值公告

　　B、半年度报告

　　C、年度报告

　　D、季度报告

　　正确答案： C

　　【解析】当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。

　　19、目前在我国，基金卖出股票按照l‰的税率征收()。

　　A、营业税

　　B、股票交易印花税

　　C、所得税

　　D、流转税

　　正确答案： B

　　【解析】目前在我国，基金卖出股票按照l‰的税率征收股票交易印花税。

　　20、如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为()。

　　A、16万元

　　B、233.28万元

　　C、100万元

　　D、171.46万元

　　正确答案： D

　　【解析】根据公式Y/(1+r)^T，其中Y表示所要求的最低价值，r表示任一特定时间的市场利率，T代表剩余时间。故应急免疫的触发点=200/(1+8%)^2=171.6万元。

　　21、某半年付息一故的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为()。

　　A、[8]

　　B、[8.17]

　　C、[8.27]

　　D、[8.37]

　　正确答案： C

　　【解析】修正的麦考莱久期=麦考莱久期/(1+y);y表示应计收益率。8.6/(1+%)=8.27

　　22、出现()情形时，基金募集申请不需要提交基金评审会评审。

　　A、成熟的QDII基金

　　B、重大创新基金产品

　　C、复杂基金产品

　　D、创新的公募基金

　　正确答案： A

　　【解析】对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外原则上不再组织评审会。

　　23、有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　A、1个

　　B、2个

　　C、3个

　　D、4个

　　正确答案： C

　　【解析】有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　24、假设某债券售价为84.下降20个基点的价格分别82.92元和85.64元，则近似凸性值为()。

　　A、[100.12]

　　B、[118.68]

　　C、[124.68]

　　D、[11.9]

　　正确答案： B

　　【解析】根据近似凸性值的计算公式：近似凸性值=(P1+P2-2*PO)/(P0*(△r)^2)=(82.92+85.6-2*8.26)/(8.26*0.2%*0.2%)=118.68。

　　25、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是()。

　　A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

　　B、朱某不能接受聘任

　　C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

　　D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任

　　正确答案： B

　　【解析】擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。