基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（16）

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（16）

　　1(单选题)有关基金监管的说法，不正确的表述是()。

　　A基金的设立、募集、交易受中国证监会监管 B基金信息披露活动由中国证监会负责监管 C基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管 D基金托管人主要由中国银监会负责监管

　　解析：正确答案”D“，

　　基金托管人主要由中国证监会负责监管。

　　2(单选题)证券投资基金的特点是利益共享风险共担，参与收益分配，承担风险的是()。

　　A基金持有人 B基金管理人 C基金托管人 D监管机构

　　解析：正确答案”A“，

　　管理人、托管人和监管机构不参与收益分配，不承担风险。

　　3(单选题)下列关于证券投资基金的起源与发展的表述，错误的是()。

　　A荷兰是基金思想的发源地之一 B1924年成立的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上成立的第一只公司型开放式基金 C目前英国的证券投资基金资产总值占世界半数以上 D在证券投资基金的发展过程中，基金行业集中趋势明显

　　解析：正确答案”C“，

　　目前美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上。

　　4(单选题)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为()。

　　A合格境内机构投资者 B合格境外机构投资者 C合格境内、外机构投资者 D合格机构投资者

　　解析：正确答案”A“，

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　　5(单选题)下列关于混合型基金，说法错误的有()。

　　A股债平衡型基金的风险收益最高 B投资者如果购买多只混合基金，在各大类资产上的配置可能变得模糊不清 C偏债型基金的风险较低，预期收益也较低 D灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益也较高

　　解析：正确答案”A“，

　　股债平衡性基金的风险收益适中。

　　6(单选题)QDII基金可以从事下列行为()。

　　A购买不动产和房地产抵押按揭 B借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5% C购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 D购买实物商品

　　解析：正确答案”B“，

　　ACD选项是QDII基金禁止的行为。

　　7(单选题)以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是()。

　　A根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金 B封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回 C封闭式基金和开放式基金的交易场所相同 D开放式基金的价格由市场供求关系决定

　　解析：正确答案”B“，

　　根据募集方式不同，可将基金分为公募基金和私募基金，A错误;封闭式基金和开放式基金的交易场所不同，C错误;开放式基金的价格以基金资产净值为基础，D错误。

　　8(单选题)以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是()。

　　A风险识别是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础 B员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见 C行为监控的对象不包括管理人的经理层和监控人员的活动 D基金管理人的风险管理是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的业务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致

　　解析：正确答案”C“，

　　行为监控的对象包括管理人的经理层和监控人员的活动，C错误。

　　9(单选题)我国基金业的改革和探索的发展阶段的探索方式，不包括()。

　　A放松管制、加强监管 B互联网金融与基金业有效结合 C专业化分工推动行业服务体系创新 D分业化与大资产管理的局面初步显现

　　解析：正确答案”D“，

　　D应为混业化与大资产管理的局面初步显现。

　　10单选题)关于开放式基金的申购、赎回费用，以下表述正确的是()。

　　A对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费 B基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率 C场外赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率 D赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的20%，并应归入基金资产

　　解析：正确答案”B“，

　　对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费，A错误;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率，C错误;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应归入基金资产，D错误。