基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（6）

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（6）

　　1(单选题)目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托的()等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

　　A商业银行 B保险公司 C政策性银行 D期货公司

　　解析：正确答案”A“，

　　投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督机构认定的其他机构办理。

　　2(单选题)()是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　A内幕交易 B操纵市场 C不正当竞争 D虚假陈述

　　解析：正确答案”B“，

　　操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虑增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　3(单选题)市场细分是指根据()将整体市场区分成若干个不同群体的过程

　　A客户不同的需求特征 B市场的不同特点 C客户所处地域差别 D市场的供求状况

　　解析：正确答案”A“，

　　市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若个小同群体的过程。

　　4(单选题)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是()。

　　A通过证券公司进行委托买卖 B在证券交易所上市交易 C交易费用包括申购和赎回费用 D基金份额总额不因交易而变化

　　解析：正确答案”C“，

　　5(单选题)()是市场经济的核心机制

　　A竟争 B教育 C道德 D家庭背景

　　解析：正确答案”A“，

　　竟争是市场经济的核心机制.

　　6(单选题)与其他类型基金相比.股票基金的风险().预期收益率()。

　　A较低，也较低 B较低，却较高 C较高，也较高 D较高，却较低

　　解析：正确答案”C“，

　　与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益率也较高

　　7(单选题)平衡型基金具有的特点不包括()。

　　A既注重资本增值又注重当期收入 B兼具增长与收入双重目标 C风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D与增长型基金相比，风险大、收益高

　　解析：正确答案”D“，

　　与增长型基金相比，风险小、收益低.

　　8(单选题)下列关于基金信息披露的表述，正确的是〔)

　　A基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B基金信息披霜主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 C强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法 D在基全运作过程中可以不定期披露组合及基全财务状况的信息

　　解析：正确答案”C“，

　　基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则:在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露:基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金存续期间的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。

　　9(单选题)基金信息披露类型不包括().

　　A基金募集信息披露 B基金运作信息披露 C基金临时信息披露 D基金收益分配信息披露

　　解析：正确答案”D“，

　　基金信息披露的3种类型:基金募集信息披露;基金运作信息披露;基金临时信息披露。

　　10(单选题)对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是()。

　　A基金管理公司经营管理层 B基金管理公司督察长 C基金管理公司董事会 D基金份额持有人

　　解析：正确答案”C“，

　　对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会.

　　11(单选题)()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

　　A合规风险 B法律风险 C损失风险 D操作风险

　　解析：正确答案”A“，

　　合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　12(单选题)如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的()。

　　A管理人承担 B托管人承担 C投资者共同承担 D所有参与主体共同承担

　　解析：正确答案”C“，

　　证券投资基金实行利益共享、风险共担原则。基金投资者是基金的所有者。

　　13(单选题)一般来讲，对于那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广的()应进行严格控制。

　　A一般控制点 B关键控制点 C次要控制点 D特设控制点

　　解析：正确答案”B“，

　　14(单选题)()是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

　　A公正性原则 B客观性原则 C专业性原则 D协调性原则

　　解析：正确答案”B“，

　　客观性原则是合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

　　15(单选题)是指在基金从业人员就业上岗之前。对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

　　A岗位教育 B岗前教育 C离岗教育 D岗后教育

　　解析：正确答案”B“，

　　岗前教育是指在基金从业丛员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。