2017年基金从业法律法规考前提升练习（5）

　　下列选项中不属于基金市场服务机构的是( )。

　　基金销售机构

　　基金评价机构

　　律师事务所和会计师事务所

　　基金业协会

　　D

　　除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。

　　不属于基金客户服务原则的是( )。

　　适用及时

　　客户至上

　　安全第一

　　专业规范

　　A

　　基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

　　某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题( )。

　　执行内部控制制度

　　设置内部控制机构

　　监督内部控制

　　建立内部控制制度

　　A

　　题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。

　　以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是( )。

　　托管账户的开立

　　基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

　　估值未能维护份额持有人的权益时的处理流程

　　管理人和托管人之间的相互监督和核查

　　B

　　基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，不包括基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用。

　　关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。

　　投资咨询不能等同于投资者教育

　　可替代市场参与者的监管工作

　　投资者教育应采取固定的模式

　　应制定统一的投资者教育计划

　　A

　　投资者教育不应采取固定的模式;投资咨询不能等同于投资者教育;不存在广泛适用的投资者教育计划;不可替代市场参与者的监管工作。

　　( )是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　基金份额登记

　　基金资产净值登记

　　基金总额登记

　　基金资产总值登记

　　A

　　基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述错误的是( )。

　　在境内外资产管理行业从业不低于8年的个人

　　最近3年没有违法记录

　　金融资产不低于3000万元人民币的个人

　　净资产不低于2亿元人民币的机构

　　A

　　在境内外资产管理行业从业0年以上。

　　基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投( )。

　　基金代码及其变动的确认和记账的过程

　　基金净值及其变动的确认和记账的过程

　　基金份额及其变动的确认和记账的过程

　　基金份额净值及其变动的确认和记账的过程

　　C

　　基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投基金份额及其变动的确认和记账的过程。

　　关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是( )。

　　内幕交易和操纵市场

　　公平合法有序竞争

　　欺诈客户

　　不正当竞争

　　B

　　选项B内容属于明显的常识性做法。

　　关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是( )。

　　不可替代市场参与者的监管工作

　　将投资者教育纳入各业务环节

　　存在广泛适用的投资者教育计划

　　有助于监管机构保护投资者

　　C

　　鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

　　QDII基金定期报告中的特殊披露要求有( )。Ⅰ、境外投资顾问和境外资产托管人信息 Ⅱ、外币交易和外币折算相关的信息 Ⅲ、境外证券投资信息 Ⅳ、投资顾问主要负责人变动信息

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D

　　QDII基金定期报告中的特殊披露要求有：境外投资顾问和境外资产托管人信息;外币交易和外币折算相关的信息;境外证券投资信息。

　　通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做( )。

　　缘故法

　　陌生拜访法

　　联系法

　　介绍法

　　B

　　通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做陌生拜访法。

　　关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是( )。

　　起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

　　基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　B

　　选项B内容属于明显的常识性错误。

　　关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )。

　　促进同业交流

　　对违法违规行为进行行政处罚

　　促进行业规范发展

　　提高从业人员素质

　　B

　　对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。

　　关于基金经理的“老鼠仓”行为，以下说法错误的是( )。

　　基金经理进行信息不对称的交易，将信息优势转化为现实利益

　　基金经理可能自己从事相关交易活动，也可能明示，暗示他人从事相关交易活动

　　情节不严重可能不构成犯罪

　　情节严重的构成内幕交易罪

　　D

　　有专家指出，“老鼠仓”行为不是内幕交易行为中的一种，应独立成罪，主要理由是“老鼠仓”信息不同于内幕信息。最高检职务预防犯罪厅检察员许道敏表示，“老鼠仓”信息是内幕信息以外的其他非公开信息。北京大学法学院教授白建军认为，内幕信息是已经发生的，而“老鼠仓”信息是尚未发生的。由此判断，“老鼠仓”不构成内幕交易罪。

　　下列关于QDII基金的表述，正确的是( )。

　　QDII可以投资房地产抵押按揭

　　QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

　　QDII可以融资购买证券

　　QDII可以投资贵金属凭证

　　B

　　除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：()购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的0%.(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。

　　职业道德的作用有( )。Ⅰ.调整职业关系 Ⅱ.提升职业素质 Ⅲ.促进行业发展 Ⅳ.消除职业矛盾

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A

　　职业道德的作用：调整职业关系;提升职业素质;促进行业发展。

　　关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )。

　　在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

　　不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　尊重所有客户

　　A

　　公平对待客户是指尊重所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼，在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户。

　　基金托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报( )核准或备案，并予以公告。

　　中国证监会

　　基金业协会

　　中国人民银行

　　中国银监会

　　A

　　基金托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予以公告。

　　基金客户档案管理是基金销售的重要内容与基础，以下做法正确的是( )。

　　数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在可修改介质上至少保存0年

　　基金销售机构应该及时维护更新基金份额持有人信息

　　必要时销售机构信息技术负责人可临时性兼任信息安全负责人

　　建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存5年

　　B

　　数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改介质上至少保存5年;信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任;建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存5年.

　　货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露( )。

　　每万份基金收益、最近3日年化收益率

　　每万份基金收益、最近7日年化收益率

　　每份基金收益、最近3日年化收益率

　　每份基金收益、最近7日年化收益率

　　B

　　货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露每万份基金收益、最近7日年化收益率。

　　不属于基金客户服务特点的是( )。

　　持续性

　　全面性

　　专业性

　　时效性

　　B

　　基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。

　　内部环境是其他风险管理要素的基础。关于企业风险管理的内部环境要素所包含的范畴，以下错误的是( )。

　　员工的诚信、道德价值观和胜任能力

　　经营层的风险偏好

　　管理层的理念和经营风格

　　内部财务管理制度

　　B

　　选项B应是经理层的风险偏好。

　　以下不属于基金运作活动的是( )。

　　基金的投资管理

　　基金的募集

　　基金的监管

　　基金的托管

　　C

　　基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

　　基金监管活动的要素主要包括( )等。

　　目标、体制、手段、方式

　　目标、原则、方式、手段

　　目标、体制、内容、方式

　　原则、内容、方式、手段

　　C

　　基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容、方式等。

　　基金的募集是指基金管理人根据有关规定向( )提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

　　中国银监会

　　中国人民银行

　　中国证监会

　　中国保监会

　　C

　　基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

　　基金管理人制定内部控制制度的( )，是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

　　全面性原则

　　适时性原则

　　合法、合规性原则

　　审慎性原则

　　A

　　题干所述内容为全面性原则。

　　根据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金( )。

　　大部分为契约型基金

　　大部分为公司型基金

　　都是契约型基金

　　都是公司型基金

　　A

　　目前我国公募证券投资基金都是契约型基金，而私募基金有公司型基金。

　　( )不属于混合型基金。

　　偏股型基金

　　股债平衡型基金

　　偏债型基金

　　对冲配置型基金

　　D

　　对冲配置型基金不属于混合型基金。

　　关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是( )。

　　使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

　　集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　集中资金，有利于发挥资金的规模优势

　　对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。

　　B

　　选项B内容属于明显的常识性错误。

　　资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。

　　对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

　　增加居民投资收入，提高居民生活水平

　　为市场经济体系有效配置资源，提高社会经济效率和生产服务水平

　　通过专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策，使投融资更加便利

　　B

　　资产管理行业满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来，而不是为了增加居民投资收入，提高居民生活水平。

　　基金监管机构可以依法行使的监管权包括( )。Ⅰ、检查权 Ⅱ、行政处罚权 Ⅲ、行政处分权 Ⅳ、禁止权

　　Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B

　　基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权。

　　专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。

　　社会关系

　　投资人

　　基金监督

　　职业

　　D

　　专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

　　关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是( )。

　　可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

　　可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

　　基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

　　可以根据申购金额不同分段设置费率

　　C

　　基金销售机构可以对基金销售费用实行优惠。

　　目前，国内的基金销售机构可分为( )和( )两种类型。

　　场内，场外

　　直销，代销

　　一级，二级

　　优先，次级

　　B

　　目前，国内的基金销售机构可分为直销和代销两种类型。

　　下列属于货币市场基金投资对象的是( )。

　　剩余期限在397天以内的资产支持证券

　　剩余期限在397天的可转债

　　信用评级为BBB的公司债券

　　评级为BBB的短期融资券

　　A

　　目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：()现金;(2)年以内(含年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;(4)期限在年以内(含年)的债券回购;(5)期限在年以内(含年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天内(含397天)的资产支持证券。货币市场基金的风险不得投资于以下金融工具：()股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-级或相当于A-级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。

　　以下哪一种不是金融交易的组织方式( )。

　　交易所交易方式

　　柜台交易方式

　　电信网络交易方式

　　自由交易方式

　　D

　　是金融交易的组织方式主要有三种：交易所交易方式;2柜台交易方式;3.电信网络交易方式。

　　申请开展基金销售业务的机构应向( )申请注册。

　　中国证监会

　　中国证券业协会

　　中国证监会派出机构

　　中国基金业协会

　　C