2017基金从业《基金法律法规》检测练习及答案（9）

　　单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、 错选均不得分。

　　1.长期以来，我国居民的主要理财方式是( )。

　　A.货币储蓄 B.投资 C.融资 D.借贷资金

　　2.资产管理具有( )特征。 A.使有限的资源得到有效的利用

　　B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

　　C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

　　3.按交易方式可以把票据市场分为( )。 A.票据承兑市场和贴现市场 B.一级市场和二级市场 C.现货市场和期货市场 D.货币市场和资本市场

　　4.在SEC注册的投资公司不包括( )。 A.共同基金 B.封闭式基金 C.QDII基金 D.ETF

　　5·截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司( )家，其中共有取得公募基金管理资格的证券公司( )家。 A.96;46 B.96：50 C.96;7 D.96：1

　　6.下列关于投资基金的表述中，错误的是( )。 A.组合投资 B.分散经营 C.利益共享 D.风险共担

　　7.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。 A.它是指组织金融工具交易时采用的方式 B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

　　8.基金管理人的最主要职责是( )。 A.安全保管基金的全部资产

　　B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C.基金资产的清算 D.基金资产的投资运作

　　9.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。 A.美国 B.英国 C.香港 D.日本

　　10.集合理财的优点包括( )。 A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定

　　11.以下不属于证券投资基金特点的是( )。 A.集合投资、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全

　　12.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。 A.基金监管机构 B.基金自律组织 C.基金评价机构 D.基金份额登记机构

　　13.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是( )。 A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场 C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

　　14.公司型基金以( )的投资公司为代表。 A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧

　　15.开放式基金( )公布基金单位资产净值。 A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

　　16.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是( )。 I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定 Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通 Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资 A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　17.就全球而言，进入( )世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。 A.19

　　B.20 C.21 D.18

　　18.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。 A.1997年11月27日 B.1998年3月27日 C.2000年10月8日 D.2003年10月28日

　　19.我国基金行业快速发展阶段的表现不包括( )。 A.基金业绩表现异常出色，创历史新高 B.基金产品和业务创新继续发展 C.互联网金融与基金业有效结合

　　D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

　　20.证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括( )。 A.降低了金融行业的交易成本 B.为中小投资者拓宽投资渠道 C.优化金融结构，促进经济增长 D.完善金融体系和社会保障体系

　　21.( )基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 A.增长型 B.收入型 C.稳定型 D.平衡型

　　22.根据( )可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A.法律形式 B.投资理念 C.运作方式 D.投资对象

　　23.下列不属于价值型股票的是( )。 A.蓝筹股 B.同期型股票 C.收益型股票 D.逆势型股票

　　24.下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是( )。 A.价值型股票基金>平衡型基金>成长型股票基金 B.价值型股票基金<平衡型基金<成长型股票基金 C.平衡型基金>成长型股票基金>价值型股票基金 D.平衡型基金<成长型股票基金<价值型股票基金

　　25.( )常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金

　　26.仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是( )。 A.一级债基 B.二级债基 C.标准债券型基金 D.普通债券型基金

　　27.可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为( )，即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为( )。 A.封闭式基金;开放式基金 B.一级债基;二级债基 C.政府基金;企业基金 D.标准型基金;普通型基金

　　28.保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得( )。 A.投资利润 B.最高利润 C.投资本金 D.补偿本金

　　29.在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资( )。 A.可获得的最低收益限额 B.可获得的最高收益限额 C.可承受的最高损失限额 D.可承受的最低损失限额

　　30.安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为( )。 A.风险降低，收益降低 B.风险降低，收益增加 C.风险增加，收益增加 D.风险增加，收益降低

　　31.下列不属于ETF特点的是( )。 A.独特的实物申购、现金赎回机制 B.被动操作的指数基金 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.独特的实物申购、赎回机制

　　32.按运作方式可以将分级基金分为( )。 A.股票型分级基金和债券型分级基金 B.封闭式分级基金和开放式分级基金 C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

　　33.基金高效监管的保证不包括( )。 A.规范的监管程序 B.科学的监管技术 C.现代化的监管手段 D.过度的市场干预

　　34.狭义的基金监管一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 A.基金行业自律组织 B.基金机构内部监督部分 C.政府基金监管机构 D.社会力量监督

　　35.基金业协会的职责包括( )。

　　I.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 Ⅱ.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

　　Ⅲ.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 Ⅳ.办理基金备案 A.I、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　36.基金业协会会员不包括( )。 A.普通会员 B.高级会员 C.联席会员 D.特别会员

　　37.依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定( )。 A.上市规则 B.交易规则 C.会员管理规则 D.信息披露监管规则

　　38.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括( )。 A.警告 B.电话提示 C.罚款 D.约见谈话

　　39.中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括( )。 A.现场察看 B.电话回访 C.听取汇报 D.查验资料 40.( )加入基金业协会的，为其特别会员。 A.基金服务机构 B.基金托管人 C.证券期货交易所 D.基金管理人

　　41.对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，中国证监会可采取的监管措施不包括( )。 A.限制令 B.整顿 C.托管 D.罚款

　　42.基金托管人整改后，责令其整改的金融监管机构应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。 A.3 B.5 C.10 D.15

　　43.设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于( )亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )万元人民币，在境内外资产管理行业从业( )年以上。 A.2：3000;10 B.2;5000;10 C.5：3000;15 D.5;5000;15

　　44.下列不属于基金经理任职条件的是( )。 A.净资产和风险控制指标符合有关规定

　　B.取得基金从业资格 C.具有3年以上证券投资管理经历 D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　45.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起( )内进行基金募集。 A.3个月 B.5个月 C.6个月 D.9个月

　　46.转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。 A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.1/4

　　47.下列属于非公开募集基金推介方式的是( )。 A.报刊、电台、电视台推介 B.讲座、报告会推介 C.非公开推介 D.布告、传单推介

　　48.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的( )个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。 A.5 B.10 C.20 D.30

　　49.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是( )。 A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B.道德在调整范围上对法律具有补充作用 C.道德在约束力上对法律具有补充作用 D.法律对传播道德具有促进作用

　　50.( )具有引导、规范、评价和教化的功能。 A.个人道德 B.直接道德 C.职业道德 D.对外道德