2017基金从业考试《法律法规》模拟试题及答案（1)

　　单选题(共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1. 对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，(　)的投资模式。

　　A.承担低风险、追求低收益

　　B.承担低风险、追求高收益

　　C.承担高风险、追求低收益

　　D.承担高风险、追求高收益

　　2. 证券投资基金业协会性质上是(　)。

　　A.证券投资人

　　B.证券服务机构

　　C.自律性组织

　　D.证券监管机构

　　3. 我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由(　)办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.登记结算机构

　　D.证券业协会

　　4. 关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是(　)。

　　A.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年

　　B.数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年

　　C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录

　　D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用

　　5. 一般情况下，投资者T日提交的QDII申购有效申请，基金公司会在(　)日内对该申请的有效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+0

　　6. 下列关于基金的说法，正确的是(　)。

　　A.封闭式基金没有规模限制

　　B.开放式基金规模固定

　　C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

　　D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

　　7. 与年度报告相比，半年度报告的披露特点不包括(　)。

　　A.半年度报告要求进行审计

　　B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标

　　C.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况

　　D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

　　8. 下列关于基金推介材料说法正确的是(　)。

　　A.登记基金的过往业绩

　　B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

　　C.夸大或片面宣传基金

　　D.违规承担损失或承诺收益

　　9. 基金交易应实行(　)制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A.集中交易

　　B.分级交易

　　C.分散交易

　　D.分层交易

　　10.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中，(　)不是公募基金特点。

　　A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

　　B.投资金额要求低，是一种小投资者参与

　　C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管

　　D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强

　　11.基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的是(　)。

　　A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

　　B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

　　D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩

　　12.(　)就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

　　A.风险评估

　　B.风险应对

　　C.事项识别

　　D.控制活动

　　13.基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为(　)两种类型。

　　A.联网式和自助式

　　B.自动式和人工式

　　C.联网式和辅助式

　　D.自助式和辅助式

　　14.2001年9月，我国第一只开放式基金(　)诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

　　A.中安创新

　　B.华安创新

　　C.ETF

　　D.QDII

　　15.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括(　)。

　　A.商业秘密

　　B.客户资料

　　C.内幕信息

　　D.以上都正确

　　16.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为(　)。

　　A.投资基金

　　B.单位信托基金

　　C.共同基金

　　D.证券投资信托基金

　　17.有关基金监管的说法，不正确的表述是(　)。

　　A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

　　B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

　　C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等

　　D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

　　18.收入型基金的基本目标是(　)。

　　A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象

　　B.追求资本增值

　　C.追求稳定的经常性收益

　　D.既注重资本增值又注重当期收益

　　19.(　)作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.居民

　　20.下列关于基金募集监管方面的表述，正确的是(　)。

　　A.注册制对基金的募集主要进行合规性的审查

　　B.资本市场不发达的国家一般实行注册制

　　C.核准制对基金的募集不进行实质性审查

　　D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

　　21.下列选项中，关于证券投资基金的公开、公平、公正监管原则的说法错误的是(　)。

　　A.公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则

　　B.公开原则不仅要实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现

　　C.公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　D.公正原则，要求基金监管机构在公开、公平的基础上，对监管对象严厉处罚

　　22.我国的(　)是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。

　　A.中央银行

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.证券业协会

　　23.下列属于基金客户售前服务的是(　)。

　　Ⅰ.介绍证券市场基础知识

　　Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认

　　Ⅳ.介绍基金管理人投资运作情况

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　24.证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下属于全球基金业发展的趋势与特点的是(　)。

　　A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

　　B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品

　　C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出

　　D.基金资产的资金来源没有发生重大变化

　　25.某投资者通过场外(某银行)投资2万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.1元，则其申购手续费为(　)。

　　A.295.57

　　B.295.56

　　C.295.55

　　D.295.54