2017年基金从业资格《法律法规》备考模拟试题9

　　1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的(　)。

　　A.规范性

　　B.持续性

　　C.专业性

　　D.服务性

　　2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　3.基金投资人承担的义务不包括(　)。

　　A.缴纳基金认购款项及规定费用

　　B.承担基金亏损或终止的无限责任

　　C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

　　4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是(　)周岁。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的(　)。

　　A.教育背景

　　B.投资规模

　　C.风险偏好

　　D.对投资资金流动性和安全性的要求

　　6.(　)是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A.基金销售适用性

　　B.基金销售收益性

　　C.基金销售风险性

　　D.基金销售搭配性

　　7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于(　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载(　)。

　　A.从合同生效之日起计算的业绩

　　B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

　　C.当年上半年的业绩

　　D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

　　9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　10.下列不属于基金产品风险评价依据的是(　)。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金3个月内来有无违规行为发生