2021年基金从业资格证《基金法律法规》习题：金融资产与资产管理行业

　　选择题：

　　下列关于资产管理特征的说法，错误的是()。

　　A.从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

　　B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

　　C.从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

　　D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

　　[答案]C

　　资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是()。

　　A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

　　B.受托资产主要为货币等金融资产

　　C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值

　　D.受托资产通常包括固定资产等实物资产

　　[答案]D

　　关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是()。

　　A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最 佳执行服务

　　B.资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性

　　C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

　　D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

　　[答案]A

　　()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

　　A.金融资产

　　B.金融服务机构

　　C.储蓄类资产

　　D.融资类资产

　　[答案]A

　　资产管理的本质具体表现不包含()。

　　A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

　　B.管理人必须坚持“卖者有责”

　　C.投资人必须做到“买者自负”

　　D.交易双方必须做到“风险共担”

　　[答案]D

　　组合型选择题：

　　债券类金融资产以()等契约型投资工具为主。

　　Ⅰ.票据

　　Ⅱ.债券

　　Ⅲ.信托

　　Ⅳ.股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　[答案]D

　　金融资产通常划分为()金融资产。

　　Ⅰ.债券类

　　Ⅱ.股权类

　　Ⅲ.基金类

　　Ⅳ.货币类

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

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　　下列关于金融资产的说法，错误的是()。

　　Ⅰ.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

　　Ⅱ.金融资产不能标示明确的价值

　　Ⅲ.金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

　　Ⅳ.股权类金融资产以各类债券为主

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　[答案]C

　　资产管理的本质表现在()。

　　Ⅰ.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

　　Ⅱ.管理人必须坚持“卖者有责”

　　Ⅲ.管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任

　　Ⅳ.投资人必须做到“买者自负”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B