2021基金从业资格考试《基金法律法规》预习考点习题：证券投资基金概述

　　1.与其他金融工具相比，基金是种(　)的投资品种。

　　A.高风险高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.风险相对适中、收益相对稳健

　　D.基本没有风险

　　『正确答案』C

　　『答案解析』与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　2.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金反映的是一种信托关系

　　B.基金是一种直接投资工具

　　C.债券是债权凭证

　　D.股票是一种高风险、高收益的有价证券

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　3.下列说法错误的是(　)。

　　A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点

　　B.基金投资者是基金的所有者

　　C.基金管理人不参与基金收益的分配

　　D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。

　　4.基金是一种(　)投资工具，所筹集的资金主要投向(　)等金融工具或产品。

　　A.直接;虚拟市场

　　B.间接;衍生产品

　　C.直接;债券

　　D.间接：有价证券

　　『正确答案』D

　　『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　5.下列不属于基金市场服务机构的是(　)。

　　A.基金销售支付机构

　　B.基金份额登记机构

　　C.基金监管机构

　　D.基金估值核算机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。

　　6.下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是(　)。

　　A.法律主体资格不同

　　B.风险大小不同

　　C.基金组织方式和营运依据不同

　　D.投资者的地 位不同

　　『正确答案』B

　　『答案解析』契约型基金和公司型基金的区别表现在：法律主体资格不同、投资者地 位不同、基金组织方式和营运依据不同。

　　7.世界上第一只开放式基金是(　)。

　　A.马萨诸塞政府信托基金

　　B.马萨诸塞投资信托基金

　　C.美国波士顿共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正确答案』B

　　『答案解析』1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。

　　8.下列说法错误的是(　)。

　　A.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场

　　B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

　　C.证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　D.股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。股票是一种直接融资工具。

　　9.下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理创新

　　C.不规范性

　　D.混业化

　　『正确答案』C

　　『答案解析』我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。

　　10.开放式基金的买卖价格是以(　)为基础的，不受市场供求关系的影响。

　　A.市场供求关系

　　B.基金份额净值

　　C.市净率

　　D.市盈率

　　『正确答案』B

　　『答案解析』开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

————————————　学习题库　————————————
√证券投资基金基础知识		√基金法律法规		√股权投资基金基础知识

　　11.下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是(　)。

　　A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求

　　B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率

　　C.货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能

　　D.债券基金的资产规模在显著上升

　　『正确答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

　　12.在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.储蓄

　　D.债券

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。

　　13.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是(　)。

　　A.促进信息的有效利用和传播

　　B.有利于市场合理定价

　　C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

　　D.以上说法都正确

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

　　14.伞型基金是指(　)。

　　A.力图取得超越基准组合表现的一类基金

　　B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金

　　C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

　　D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。

　　15.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向(　)。

　　A.虚拟市场

　　B.衍生产品

　　C.实业领域

　　D.有价证券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。