2020基金从业资格《基金法律法规》经典习题及答案（九）

　　开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过(　)个月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查开放式基金募集的封闭期。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。

　　关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是(　)。

　　A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

　　B.认购费一般高于申购费

　　C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

　　D.认购通常是按未知价认购，申购通常按确定价确认

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考察基金的认购和申购的区别。基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

　　关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是(　)。

　　A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额

　　B.投资者买入某封闭式基金份额适用已知价原则

　　C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额

　　D.投资者买入开放式基金份额适用未知价原则

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题属于综合考察。封闭式基金由于在封闭期内不能申购、赎回基金份额，因此二级市场的买卖不影响基金总的规模，因此A选项错误。由于封闭式基金买卖时价格受供求影响，因此价格是已知的，属于已知价交易。开放式基金份额随着申购而增加，赎回而减少，申购时采用未知价交易原则。BCD选项是正确的表述。

　　股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循(　)原则。

　　A.金额申购，金额赎回

　　B.金额申购，份额赎回

　　C.份额申购，金额赎回

　　D.份额赊购，份额赎回

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考察股票基金、债券基金的申购、赎回。股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循金额申购，份额赎回原则。

　　以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是(　)。

　　A.债券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.货币市场基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查各种基金的交易规则。货币市场基金遵循确定价交易原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。

　　股票基金、债券基金的交易原则包括：未知价交易原则;金额申购、份额赎回原则。

　　开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的(　)，并应当归入基金财产。

　　A.15%以下

　　B.25%

　　C.50%

　　D.75%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查赎回费。开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是(　)。

　　A.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值

　　B.赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值

　　C.赎回金额=赎回总金额一赎回数量

　　D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查赎回金额计算。开放式基金赎回金额计算方式为：

　　赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值;

　　赎回费用=赎回总金额×赎回费率;

　　赎回金额=赎回总金额一赎回费用。

　　实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额。

　　单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额(　)时，为巨额赎回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查巨额赎回的概念。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回。

　　单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

　　当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查巨额赎回的处理。发生巨额赎回时，基金管理管理人可以接受全额赎回或者部分延期赎回。

　　当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　关于巨额赎回，下列说法正确的是(　)。

　　A.是开放式基金特有的风险

　　B.当发生巨额赎回时基金管理人应在2日内向中国证监会备案

　　C.基金连续3个开放日以上发生巨额赎回时基金管理人可暂停接受赎回申请

　　D.因未受理而转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查巨额赎回的认定及处理。未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

　　当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

　　基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

　　关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是(　)。

　　A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

　　B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

　　C.投资者可以将其基金份额转换为另一基金管理人管理的另一基金份额

　　D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考察开放式基金的转换。开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

　　非交易过户不包括(　)。

　　A.继承

　　B.转换

　　C.司法强制执行

　　D.捐赠

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考察基金的非过户交易。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。

　　下列关于LOF的表述，正确的是(　)。

　　A.LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向上海证券交易所提交上市申请

　　B.投资者T日卖出基金份额后的资金T日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+1日到账

　　C.LOF的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

　　D.登记在中国证券登记结算有限责任公司的基金登记系统中LOF份额可以在场内交易

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查LOF的交易规则。LOF应由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，A选项错误;投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账，B选项错误;登记在中国证券登记结算有限责任公司的基金登记系统中LOF份额只能在场外申购、赎回，D选项错误。

　　基金登记过程实际上(　)通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注册登记机构

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金份额登记。基金登记过程实际上是基金注册登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。

　　下列不属于基金份额登记机构职责的是(　)。

　　A.建立并管理投资者基金份额账户

　　B.负责基金份额登记，确认基金交易

　　C.发放红利

　　D.建立并保管基金投资的资产

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金份额登记。基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。D是基金托管人的职责。

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　　注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至(　)。

　　A.证券交易所

　　B.证监会

　　C.基金托管人

　　D.基金份额持有人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金份额的登记流程。T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

　　QDII基金则通常是T+2日登记。

　　根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(　)日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在(　)日后有权赎回该部分份额。

　　A.T+3;T+7

　　B.T+1;T+2

　　C.T+2;T+3

　　D.T;T+1

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金业务的流程。投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理登记增加权益手续，投资者在T+2日后有权赎回该部分份额。

　　目前，我国境内基金申购款一般在(　)日内达到基金银行存款账户，赎回款于(　)日内从基金的银行存款账户划出。

　　A.T;T+1

　　B.T+2;T+3

　　C.T+1;T+2

　　D.T+2;T+4

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金清算和交收。目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

　　货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

　　开放式基金注册登记机构通过设立和维护(　)，确认基金份额持有人持有基金份额。

　　A.基金份额持有人资金账户

　　B.基金管理的交易账户

　　C.基金份额持有人名册

　　D.基金销售机构的销售账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考察开放式基金登记。开放式基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额。