2020基金从业资格《基金法律法规》经典习题及答案（八）_第2页

　　基金费用中，不属于依照基金资产的一定比例计提支付的是(　)。

　　A.管理费

　　B.托管费

　　C.销售服务费

　　D.交易费用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售费用相关规范。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　交易费用是按照成交金额的一定比例收取。

　　债券型基金中收取认购费的认购费率一般不超过(　)。

　　A.10%

　　B.5%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金的交易费率。债券型基金中收取认购费的认购费率一般不超过1%。

　　下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有(　)。

　　A.基金转换费

　　B.基金管理人的管理费

　　C.基金托管人的托管费

　　D.销售服务费

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金相关费用。基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。此外，基金管理人管理费和托管费也可以从基金财产中计提。

　　以下不可从基金中列支的费用是(　)。

　　A.基金管理人的管理费

　　B.基金托管人的托管费

　　C.销售服务费

　　D.合同生效前的律师费

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金相关费用。基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。此外，基金管理人管理费和托管费也可以从基金财产中计提。

　　对于持有期低于(　)的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A.3个月

　　B.3年

　　C.1年

　　D.5年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的规范。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　基金销售的费用不包括(　)。

　　A.申购费

　　B.基金转换费

　　C.赎回费

　　D.销售服务费

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售的费用结构。基金销售的费用包括基金的申购费、认购费、赎回费和销售服务费。

　　基金管理人应当在(　)的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每月

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　基金管理人应当在(　)和(　)中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　A.基金月度报告、基金半年度报告

　　B.基金半年度报告、基金年度报告

　　C.基金季度报告、基金年度报告

　　D.基金季度报告、基金半年度报告

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金管理人应当在半年度和年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　关于基金管理人与基金销售机构约定的客户维护费，下列说法错误的是(　)。

　　A.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

　　B.基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

　　C.客户维护费从基金管理费中列支

　　D.客户维护费从基金财产中列支

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查客户维护费的相关内容。客户维护费从基金管理费中列支，而非基金财产中列支。D选项错误。

　　基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其(　)适用不同的后端申购(认购)费率标准。

　　A.持有期限

　　B.申购份额

　　C.认购金额

　　D.赎回份额

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。

　　下列关于基金销售费用规范中说法正确的是(　)。

　　A.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议

　　B.基金管理人与基金销售机构可以在就销售费用签订补充协议

　　C.客户维护费从基金中列支

　　D.基金管理人可以在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。B选项中基金管理人与基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议;C选项中客户维护费从基金管理费中列支;D选项中基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

　　下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是(　)。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.客观性原则

　　D.专业性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则。

　　基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这是销售适用性应当遵循的(　)。

　　A.及时性原则

　　B.全面性原则

　　C.投资人利益优先原则

　　D.客观性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　下列不属于基金产品风险评价主要应依据的因素的是(　)。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金管理人的管理能力

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金产品风险评价的因素。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

　　一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

　　二是基金的历史规模和持仓比例。

　　三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

　　四是基金成立以来有无违规行为发生。

　　信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查信息管理渠道。信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　证券投资基金销售业务信息管理平台不包括(　)。

　　A.前台业务系统

　　B.后台管理系统

　　C.后台业务系统

　　D.应用系统的支持系统

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资基金销售业务信息管理平台的构成。证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。

　　(　)是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

　　A.辅助式前台系统

　　B.自助式前台系统

　　C.后台管理系统

　　D.信息管理平台应用系统的支持系统

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查自助式前台业务系统的定义。自助式前台业务系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

　　基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)。

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.6个月

　　D.12个月

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售客户信息的管理。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

　　基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(　)。

　　A.经营管理能力

　　B.诚信状况

　　C.人员数量

　　D.内部控制情况

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售机构销售适用性原则。基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。

　　根据基金销售适用性原则，应对(　)做出评价。

　　A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

　　B.基金管理人、基金产品、基金投资人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

　　D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

　　基金宣传推介材料要求报备的内容不包括(　)。

　　A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

　　B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

　　C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D.基金评价机构出具的业绩表现报告

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售机构推介材料的报备。报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。