2020基金从业资格《基金法律法规》经典习题及答案（一）

　　金融资产一般分为(　)两类。

　　A.基金类和债券类

　　B.股权类和基金类

　　C.股权类和债券类

　　D.证券类和股票类

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为股权类和债券类两类。

　　资产管理行业的功能和作用不包括(　)。

　　A.给金融市场提供流动性，加大交易成本

　　B.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

　　C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

　　D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查资产管理行业的功能。除了BCD外，资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，而非加大交易成本。

　　在我国，传统的资产管理行业主要是(　)。

　　A.保险公司和银行

　　B.基金管理公司和信托公司

　　C.基金管理公司和保险公司

　　D.基金管理公司和银行

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

　　证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的(　)投资方式。

　　A.集合

　　B.集资

　　C.联合

　　D.合作

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的定义。投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为(　)。

　　A.证券投资基金

　　B.私募股权基金

　　C.创业基金

　　D.对冲基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查风险投资基金的定义。风险投资基金(venture capital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

　　对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，(　)的投资模式。

　　A.承担低风险，追求低收益

　　B.承担低风险，追求高收益

　　C.承担高风险，追求高收益

　　D.承担高风险，追求低收益

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查对冲基金的定义。

　　目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和(　)。

　　A.投资

　　B.基金

　　C.融资

　　D.筹资

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查金融与居民理财的关系。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和投资。

　　由于(　)的成交和交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

　　A.资本市场

　　B.期货市场

　　C.货币市场

　　D.现货市场

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查现货市场。现货市场的成交和交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

　　下列属于票据市场的是(　)。

　　A.外汇市场

　　B.股票市场

　　C.承兑市场

　　D.黄金市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查金融市场的分类。票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

　　下列说法正确的是(　)。

　　A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场

　　B.在金融市场上占支配地位的是中央银行

　　C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场

　　D.金融市场上主要的资金供给者是居民

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融市场的相关内容。依照不同标准可以将金融市场做不同的划分。按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按交割期限分为期货市场和现货市场。选项A、C混淆了标准和分类。

　　金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中金融机构在金融市场上居于支配地位，而居民则是主要的资金供给者。选项B错误。

　　证券市场可以分为(　)。

　　I.一级市场 　　II.二级市场

　　III.承兑市场　 IV.贴现市场

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券市场的细分。证券市场又可以细分为一级市场和二级市场。一级市场也叫发行市场、初级市场，二级市场又称为流通市场、次级市场。

　　金融市场的构成要素不包括(　)。

　　A.金融交易的组织方式

　　B.流通渠道

　　C.金融工具

　　D.市场参与者

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。金融市场主要构成要素有：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

————————————　学习题库　————————————
√证券投资基金基础知识		√基金法律法规		√股权投资基金基础知识

　　(　)是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

　　A.政府

　　B.金融机构

　　C.中央银行

　　D.企业

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。