2020基金从业资格考试《基金法律法规》章节精选练习：基金销售行为规范及信息管理_第2页

　　16、(　)是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A、基金销售谨慎性

　　B、基金销售合规性

　　C、基金销售适用性

　　D、基金销售审慎性

　　17、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为(　)。

　　A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

　　C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

　　D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

　　18、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的(　)，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

　　Ⅰ.诚信状况

　　Ⅱ.经营管理能力

　　Ⅲ.投资管理能力

　　Ⅳ.信息管理平台建设

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　19、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括(　)。

　　A、R6

　　B、R5

　　C、R4

　　D、R3

　　20、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是(　)。

　　A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行

　　B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

　　C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查

　　D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开

　　21、以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是(　)。

　　A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验

　　B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查

　　C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

　　D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

　　22、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其构成不包括(　)。

　　A、客户电话回访系统

　　B、前台业务系统

　　C、后台管理系统

　　D、应用系统的支持系统

　　23、前台业务系统应当具备的功能不包括(　)。

　　A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

　　B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

　　C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

　　D、交易清算、资金处理的功能

　　24、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括(　)。

　　A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

　　B、出售客户信息

　　C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

　　D、按照收集信息的目的使用客户信息

　　25、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(　)年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存(　)年。

　　A、20;15

　　B、5;5

　　C、10;5

　　D、15;15

　　26、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是(　)。

　　A、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存

　　B、系统数据应当备份并异地妥善存放

　　C、系统数据应当每月定期备份

　　D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

　　27、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是(　)。

　　A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料

　　B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

　　C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容

　　D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益

　　28、法人或者其他组织要想成为专业投资者，那么其最近1年末净资产必须不低于(　)万元。

　　A、2000

　　B、1000

　　C、5000

　　D、3000

　　29、基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求不包括(　)。

　　A、特别的注意义务

　　B、特别告知义务

　　C、保证本金收益义务

　　D、举证责任倒置原则

　　30、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括(　)。

　　A、因市场行情变化导致本金亏损的事项

　　B、可能直接导致本金亏损的事项

　　C、投资者适当性匹配意见

　　D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容