2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案6

　　1、监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后()个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案：B

　　【解析】监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　2、下列哪一项不属于常见的客户服务的内容?()

　　A.基金账户信息查询

　　B.透露内幕消息

　　C.开户投诉处理

　　D.基金转换

　　答案：B

　　3、下列哪一项不属于ETF与LOF的区别?()

　　A.申购、赎回的标的不同

　　B.申购、赎回的时间不同

　　C.基金投资策略不同

　　D.对申购、赎回限制不同

　　答案：B

　　【解析】ETF与LOF的区别包括：(1)申购、赎回的标的不同;(2)申购、赎回的场所不同;(3)对申购、赎回限制不同;(4)基金投资策略不同;(5)净值报价频率不同等。

　　4、在基金销售适用性中.基金销售机构应具体遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则和()。

　　A.差异性原则

　　B.同质性原则

　　C.主观性原则

　　D.公平原则

　　答案：A

　　【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。

　　5、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。

　　A.3

　　B.4

　　C.6

　　D.12

　　答案：C

　　【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，超过6个月的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案。

　　6、基金提供的保证不包括()。

　　A.风险保证

　　B.本金保证

　　C.收益保证

　　D.红利保证

　　答案：A

　　【解析】基金提供的保证一般有本金保证、收益保证和红利保证。

　　7、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。

　　A.经济基础

　　B.上层建筑

　　C.自我约束

　　D.强制手段

　　答案：B

　　【解析】道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

　　8、风险管理的主要环节包括()、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

　　A.风险识别

　　B.风险评价

　　C.风险预测

　　D.风险计量

　　答案：A

　　【解析】风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

　　9、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，注意的事项不包括()。

　　A.有效识别投资者身份

　　B.向投资者提供“投资人权益须知”

　　C.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

　　D.向投资者介绍基金销售风险大小和收益范围

　　答案：D

　　【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，需要注意的事项包括：(1)有效识别投资者身份;(2)向投资者提供“投资人权益须知”;(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

　　10、()是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

　　A.风险控制教育

　　B.投资决策教育

　　C.资产配置教育

　　D.权益保护教育

　　答案：C

　　【解析】资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。