2020年基金从业资格考试基金法律法规考点习题：基金的募集、交易与登记_第2页

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金的募集程序。我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金的募集程序。中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见。

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金的份额发售。基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金的合同生效。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金的认购。在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金的认购。目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%。

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查LOF份额认购。场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限公司深圳证券交易所开放式基金账户。

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查QDII基金份额的认购。QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查封闭式基金的交易费用。目前，在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查开放式基金申购和赎回的费用及销售服务费。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查开放式基金费用问题。场外赎回可以分段设置赎回费率，但场内赎回只能采用固定赎回费率。

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查赎回金额的确定。赎回总金额=10000×1.025=10250(元);赎回手续费=10250×0.005=51.25(元);净赎回金额=10250-51.25=10198.75(元)。

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　15、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查开放式基金巨额赎回的处理。根据规定，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。我国ETF的最小申购和赎回单位一般为5 0万份或100万份。

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查LOF的上市交易、申购与赎回。ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每一天指提供一次或几次基金净值报价。

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查QDII基金的申购和赎回。合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额，场外认购的基金份额以基础份额的形式持有。

　　20、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金登记的内容。基金注册登记机构的主要职责有：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　21、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金登记的内容。不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记。

　　22、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金的登记。我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　23、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金申购和赎回的资金结算。基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。