2020基金从业资格证《基金法律法规》章节练习：基金的募集、交易与登记

　　开放式基金的认购采取(　)的认购方式。

　　A.份额认购

　　B.债券认购

　　C.金额认购

　　D.份额或金额认购

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查开放式基金的认购方式。开放式基金采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写要认购多少份基金份额，而是填写需要认购的金额。

　　投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金认购。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

　　货币型基金的认购费一般为(　)。

　　A.1%以下

　　B.1%-1.5%

　　C.0

　　D.1%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币市场基金的认购费。货币型基金的认购费一般为0。

　　目前，我国股票型基金的认购费率一般不超过(　)。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金的认购。目前，我国股票型基金的认购费率一般不超过1.5%。债券型基金的认购费率通常在1%以下;货币型基金一般认购费为0。

　　开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过(　)个月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查开放式基金募集的封闭期。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。

　　单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额(　)时，为巨额赎回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查巨额赎回的概念。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回。

　　单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

　　下列关于ETF份额认购的说法正确的是(　)。

　　A.只能用现金认购

　　B.可以用现金认购，也可以用证券认购

　　C.只能用证券认购

　　D.不能用证券认购，也不能用现金认购

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查ETF基金的认购方式。ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

　　QDII基金份额的认购程序不包括(　)。

　　A.开户

　　B.认购

　　C.确认

　　D.申请

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查QDII基金份额的认购。QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

　　基金登记过程实际上(　)通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注册登记机构

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金份额登记。基金登记过程实际上是基金注册登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。

　　下列不属于基金份额登记机构职责的是(　)。

　　A.建立并管理投资者基金份额账户

　　B.负责基金份额登记，确认基金交易

　　C.发放红利

　　D.建立并保管基金投资的资产

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金份额登记。基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。D是基金托管人的职责。

　　注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至(　)。

　　A.证券交易所

　　B.证监会

　　C.基金托管人

　　D.基金份额持有人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金份额的登记流程。T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

　　QDII基金则通常是T+2日登记。

　　基金的募集一般要经过(　)四个步骤。

　　A.申请、注册、发售、基金验资

　　B.申请、审批、注册、基金验资

　　C.申请、审批、发售、基金合同生效

　　D.申请、注册、发售、基金合同生效

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金的募集。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

　　基金管理人应在基金份额发售的(　)日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金份额的发售。基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　基金管理人应在募集期限届满之日起(　)日内聘请法定验资机构验资。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D. 15

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金的合同生效。基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

　　下列基金的注册审查不能适用简易程序的是 (　)。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.QDII基金

　　D.分级基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金募集申请的注册。按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

　　适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

　　下列关于基金募集期限说法错误的是(　)。

　　A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应报国务院证券监督管理机构备案

　　B.基金募集期限不得超过证监会准予注册的基金募集期限

　　C.基金募集期限自基金份额发售之日起开始计算

　　D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金份额的发售

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金募集。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

　　基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。