2020年基金从业资格考试基金法律法规习题及答案3

　　1. 中国证券投资基金业协会的法律地位由()确认。

　　A.中国国务院

　　B.证监会

　　C.证券法

　　D.证券投资基金法

　　答案：D

　　解析：在 2012 年 12 月，修订后的《证券投资基金法》专门增添了一章“基金行业协会”，赋予基金业协会特定的职责。即中国证券投资基金业协会的法律地位由证券投资基金法确认

　　2. 在基金运作中起核心作用的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金销售人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金托管人

　　答案：A

　　解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

　　3. 基金招募说明书的责任编制人是()。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证监会

　　D.基金代销公司

　　答案：B

　　解析：基金招募说明书的责任编制人是基金管理人。基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

　　4. 下列属于基金托管人职责的是()。

　　A.编制中期和年度基金报告

　　B. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

　　C. 依法募集资金、办理基金份额的发售和登记事宜

　　D.安全保管基金财产

　　答案：D

　　解析：基金托管人职责：(1)安全保管基金财产;(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(9)按照规定召集基金份额持有人大会;(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)中国证监会规定的其他职责。

　　5. 基金产品的风险评估结果是根据基金产品的()来具体反映。

　　A.风险系数

　　B.风险因子

　　C.风险性质

　　D.风险等级

　　答案：D

　　解析：基金产品的风险评估结果是根据基金产品的风险等级来具体反映。

　　6. 其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报()备案。

　　A.5;主要经营活动所在地中国证监会派出机构

　　B.5;工商注册登记所在地中国证监会派出机构

　　C.3;主要经营活动所在地中国证监会派出机构

　　D.3;工商注册登记所在地中国证监会派出机构

　　答案：B

　　7. 以下属于基金管理人内部控制基本要素的是()。

　　A.控制目标

　　B.控制环境

　　C.控制利润

　　D.控制成本

　　答案：B

　　解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　8. 私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。

　　A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷

　　B. 风险说明书

　　C. 投资者符合合格投资者的承诺函

　　D.投资说明书

　　答案：D

　　解析：选项 D 不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项 A 符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项 C 符合);应当制作风险揭示书(选项 B 符合)，由投资者签字确认。

　　9. 寻找潜在客户中，适用于直接关系型客户群体的方法是()。

　　A.介绍法

　　B.陌生拜访法

　　C.广告宣传

　　D.缘故法

　　答案：D

　　解析：缘故法针对直接关系型群体，介绍法针对间接客户型群体，陌生拜访法针对陌生关系型群体。

　　10. 开放式基金的申购、赎回原则是()。

　　A.份额申购，金额赎回

　　B.金额申购，份额赎回

　　C.份额赎回，份额申购

　　D.金额赎回，金额申购

　　答案：B

　　解析：开放式基金的申购、赎回原则为金额申购、份额赎回。